Помогу взять кредит по чужому паспорту. Как взять кредит на чужой паспорт без человека

В последнее время кредитование в банке стало более доступно, а процедура его оформления упрощена до минимума. Простыми словами каждый желающий может оформить кредит или микрозайм по паспорту, даже без визита в банк и дополнительных документов. Это и есть повод для беспокойства, ведь получается, что мошенник может без особых усилий оформить кредит на свою жертву. На самом деле, можно ли взять кредит на чужой паспорт, и как действовать, чтобы такая неприятность с вами не произошла.

Можно ли оформить кредит по чужому паспорту

На самом деле сделать это возможно, причем есть несколько действующих мошеннических схем:

• в режиме онлайн кредитору довольно сложно идентифицировать заемщика и определить свои ли персональные данные он передает кредитору довольно трудно, потому что большинство из них при принятии решения в большинстве своем руководствуется кредитной историей клиента;
• второй вариант, как взять кредит в банке по чужому паспорту – это когда сообщник злоумышленника сотрудник кредитного отдела банка, хотя это довольно редкий случай;
• если взять кредит в банке по чужому паспорту может быть проблематично, то с микрозаймом все обстоит гораздо проще.

Итак, могут ли мошенники оформить кредит по паспортным данным? Вероятнее всего, могут, но сделать это будет весьма непросто, потому что кроме паспорта от заемщика потребуется либо второй документ, либо справка о заработной плате. Ведь визит в банк – это обязательное условие при подписании кредитного договора присутствие заемщика обязательно, причем с оригиналами всех документов.

Обратите внимание, даже при упрощенной системе кредитования (когда банк принимает решение без длительных проверок) обязательно нужно явиться в отделение банка для подписания договора и получения наличных.

Как мошенники берут кредит по чужому паспорту

Можно ли взять кредит по ксерокопии паспорта

Главным документом каждого гражданина РФ является паспорт, как документ, удостоверяющий личность. Для совершения сделки между заемщиком и кредитором паспорт является обязательным документом. Хотя у некоторых остается актуальным вопрос, можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта. В принципе ксерокопия не является документом, а, значит, в банке она принята не будет.

Многие ошибочно полагают, что ксерокопия, заверенная нотариально, может заменить оригинал документа. Но это не так, банк принимает только оригиналы всех документов. Поэтому с ксерокопией паспорта взять кредит невозможно, причем чужого.

Хотя стоит обратить свое внимание на мошенническую схему, когда злоумышленник имеет в банке соучастника. То есть мошенник приходит в отделение банка с ксерокопией чужого паспорта, его принимает подельник, берет документы, точнее, его копию и оформляет заявку, которую впоследствии отправляет на проверку службу безопасности. При упрощенной схеме оформления кредита у службы безопасности не возникнет дополнительных вопросов, к заемщику, если он имеет положительную кредитную историю, а, значит, банк оформляет кредит. Только в этом варианте вычислить злоумышленников не составит труда, но в основном это происходит уже на том этапе, когда владелец документа обнаруживает внушительный долг перед банком.

Обратите внимание, что если злоумышленники оформили кредит в банке, то вы легко можете доказать, что займ не оформляли.

Можно ли взять кредит через интернет

Рассмотрим теперь вопрос, могут ли мошенники оформить кредит через интернет на чужой паспорт. Это гораздо проще сделать по той причине, что кредитор не требует паспорт, а лишь паспортные данные, что значительно облегчает процедуру.

Но, чаще всего в режиме онлайн практикуется оформление микрозаймов. Это самый простой способ для мошенников получить средства. МФО, работающие дистанционно максимально упростили клиентам оформление кредитов, они не требуют никаких документов, кроме данных паспорта и номера телефона, не нужны справки о доходах, залог и поручительство. Причем сумма микрозайма может достигать 100 тысяч рублей, под огромные проценты.

В чем опасность онлайн займов, даже если третье лицо оформило деньги в долг на чужое имя, вычислить его будет практически невозможно. Потому что деньги выдаются в прямом смысле «под честное слово», единственные данные которые имеет кредитор – это паспортные данные и номер телефона, а также контактные данные работодателя, которые могут быть недостоверными. А свои риски, между прочим, кредитор покрывает неподъемными процентами.

Кстати, действительно был уже не один случай, когда мошенники оформляли несколько микрозаймов на имя жертвы. Причем в данной ситуации найти мошенников практически нереально. Кроме того, некоторые МФО устанавливают терминалы самообслуживания, где также без подписи по одному документу можно взять деньги в долг.

Если вы стали жертвой мошенничества

Многие наверняка беспокоятся, могут ли оформить кредит без моего ведома по паспортным данным. Да могут, поэтому стоит заранее обезопасить себя. Во-первых, никому не сообщайте данные своего документа, по возможности не носите его с собой, чтобы сократить риск его утери или кражи. Во-вторых, если вы потеряли документ, то немедленно обращайтесь в полицию с заявлением об утере паспорта.

Что делать, если вам начали поступать звонки от сотрудников службы безопасности банка, коллекторов или МФО? Уверять собеседника, что вы не имеете отношения к долгу, бессмысленно, вам нужно самостоятельно прийти в отделение той организации, которая оформила займ и написать заявление на имя руководителя, чтобы последний организовал внутреннее расследование и уточнил, дату оформления сумму и собственно просмотрел камеры видеонаблюдения, они есть в каждой банковской организации.

Затем в обязательном порядке нужно написать заявление в полицию. Не забудьте в банке запросить все документы по сделке, а именно копии документов и кредитного договора. Правоохранительные органы обязаны возбудить уголовное дело и провести расследование. В большинстве случаев к данным делам имеют отношение сотрудники банка, поэтому по данным делам злоумышленники находятся довольно быстро.

Обратите внимание, если в полиции у вас не приняли заявление, то идите в прокуратуру и обжалуйте действия правоохранительных органов, если вы пострадали от мошеннических действий, заявление принять у вас обязаны.

С онлайн микрозаймами ситуация будет обстоять немного сложнее, но и тут можно добиться справедливости. Во-первых, сотрудники МФО не смогут с вами связаться по номеру телефону, потому что мошенник при оформлении займа не указывал ваш реальный номер, потому что заявку нужно подтвердить кодом из СМС-сообщения. Во-вторых, займы перечисляются на карту, а, значит, злоумышленник наверняка указал реквизиты своего пластика. То есть вам для начала обратиться в компанию кредитора и попросить копию заявки и контактные данные, их вы должны отнести в полицию. Сотрудники правоохранительных органов обязаны проверить все данные и найти по ним преступника.

Обратите внимание, что после выяснения всех обстоятельств не забудьте исправить свою кредитную историю, для этого обратитесь в бюро с заявлением.

Итак, полностью обезопасить себя от мошенничества довольно сложно, тем не менее, не стоит пренебрегать элементарными мерами безопасности. А если неприятность с вами все же произошла, то стоит обязательно сотрудничать с правоохранительными органами, чтоб максимально быстро вычислить злоумышленника.

Если заемщика очень интригует поиск способов, как оформить микрозайм на чужой паспорт, ему следует ознакомиться с последствиями, которое принесет это действие.

Упрощенная схема оформления ссуд в МФО, создает условия для попыток схитрить и повесить свой долг на другого человека. Все больше людей становятся жертвами подобных махинаций и сталкиваются с требованием выплатить чужой долг. Каковы последствия попадания реквизитов паспорта к непорядочным людям, и какие меры принимают микрофинансовые организации для защиты от мошенников?

Варианты получения микрозайма по чужому паспорту и методы защиты

Злоумышленник, завладевший чужим документом или его ксерокопией, может оформить в течение нескольких минут займ и получить средства на карточку.

Чтобы в интернете взять ссуду онлайн, достаточно внести в анкету реквизиты паспорта и отправить заявку на рассмотрение МФО. В итоге о наличии ссуды владелец паспорта узнает, получив уведомление от МФО, в котором сообщается о просроченном платеже.

Иногда злоумышленники переклеивают фотографию в чужом паспорте или меняют свою внешность и обращаются в офис МФО за ссудой наличными. В случае утери паспорта необходимо сразу написать заявление в милицию. Документ будет признан недействительным, на основании чего совершенные мошеннические сделки аннулируются. Соответственно непричастность к афере владельцу доказать проще.
Завладев ксерокопией документа, мошенники пытаются получить деньги по ней. При выполнении различных операций ксерокопию паспорта требуют сотрудники:

• нотариальной конторы;
• кадрового агентства;
• пункта обмена валюты;
• ЖЭКа.

Чтобы избежать незаконного использования копии документа, на ее лицевой стороне необходимо указать цель предоставления и поставить дату и личную подпись. Желательно, чтобы нанесенная информация попадала на сам бланк, так ее сложнее будет удалить с помощью специальных программ.

Важно! Посторонним лицам нельзя передавать ксерокопию паспорта.

Чтобы обезопасить себя от чужого займа, следует самостоятельно контролировать финансовую статистику. Раз в год можно бесплатно обратиться в БКИ и получить отчет, содержащий информацию относительно:

• оформленных ссуд;
• финансовых организаций, которые выдавали средства;
• выполнения долговых обязательств.

Мошенники размещают в сети сайты с предложением оформить онлайн-ссуду. После заполнения анкеты заемщик получает отказ, но его персональные данные злоумышленник может использовать в своих целях.

Получая заем, следует выбирать надежную компанию. Титульная страница интернет-сайта и размещенные на ней реквизиты МФО исключают связь с мошенниками. Удостовериться в принадлежности сайта компании можно, позвонив по номеру контактного телефона.

Меры борьбы МФО с мошенниками

Оперативное рассмотрение заявки, минимальный пакет документов и быстрая выдача средств являются достоинством онлайн-займов. С другой стороны, это увеличивает риски. МФО утверждают, чтобы взять ссуду, мошеннику нужен не только паспорт другого человека, но и доступ к его карточке или счету. Микрозаймы переводятся лишь на номер счета заявителя, указанного в анкетных данных.

Чтобы избежать мошеннических действий МФО принимают следующие меры:

• Обучают сотрудников методам выявления поддельных документов.
• Проверяют контактные данные клиента и указанных им знакомых.
• Изучают страницу заемщика в социальных сетях, просматривая друзей, посты, статусы, группы и подписки.
• Производят идентификацию клиента в момент получения займа.
• Могут потребовать дополнительный документ, например, справку о доходах или копию трудовой книжки.

Предоставлять микрозаймы по копии паспорта МФО и банкам запрещено. Сотрудник компании, не запросивший оригинал документа для сверки, несет ответственность как преступник. Оформление займа по чужим документам по ст. 159 УК РФ квалифицируется как мошенничество.

Важно! При обращении с личными документами следует быть аккуратными и бдительными. Нельзя передавать оригинал паспорта чужим людям.

Действия работника, который помогает взять займ, сознательно вступая в сговор с преступником, квалифицируются ст. 204 УК РФ как подкуп в коммерческих целях. К мошеннику, который вклеил в паспорт свое фото для получения ссуды, применяется не только ст. 159, но и ст. 327 УК РФ (подделка документов).

Что делать если на паспорт оформили микрозайм

При получении претензии от МФО по поводу непогашенной ссуды, которая на самом деле не оформлялась, необходимо:

• Запросить в МФО подписанный договор займа. Возможно, он вовсе отсутствует или подпись поддельная. В случае отказа предоставить договор, можно требовать аннулирования микрозайма и восстановления кредитной истории.
• Оформить и подать в МФО заявление, в котором необходимо сообщить, что займ не предоставлялся. Следует приложить документы, подтверждающие непричастность. Например, справку из полиции о потере паспорта, билеты из путешествия, отметку в заграничном паспорте о выезде.
• Компания проведет внутреннее разбирательство. Если в мошеннической схеме участвовал сотрудник, организация признает вину и аннулирует заем.
• Если финучреждение будет настаивать на возврате денег, можно обращаться в правоохранительные органы по факту мошенничества. Доказать непричастность позволит проведение экспертизы почерка, изъятие записей с камер наблюдения в день получения микрозайма, снятие отпечатков пальцев с договора.

Если МФО настаивает на возврате долга и привлекло коллекторов, гражданин вправе подать иск в суд. Ведь на ссуду, взятую по чужому паспорту, начисляются высокие штрафы. Судебный процесс позволит разобраться в ситуации и определить настоящего заемщика.

Нередки случаи попыток оформить микрозайм незаконно, в том числе и на чужой паспорт. Следует понимать, что уголовным кодексом Российской Федерации это будет расценено, как уголовное преступление по статье мошенничество. К сожалению, ситуации, когда кредиты берутся на чужой документ, удостоверяющий личность, далеко не редкость.

Лучшие предложения по займам по мнению редакции:

Меры безопасности кредитных организаций

При утере паспорта, многие люди беспокоятся о том, что на их документ мошенники могут взять кредит. Банки и микрофинансовые организации принимают следующие меры по предотвращению ситуаций, когда по чужим документам оформляется микрозайм:

1. Оформление и получение займа непосредственно в офисе кредитной организации возможно только по предъявлению оригинала документов, удостоверяющих личность заемщика.
2. Перечисление займа при производится только на именную банковскую карту. Если личные данные, указанные в паспорте, не совпадают с данным банковской карты, то деньги не будут перечислены, а такой заемщик сразу попадет в «черный список» банков и МФО.
3. Если перевод денег по микрозайму , например, то обязательным условием перевода денег является идентификация кошелька.
4. При оформлении кредита кредитная организация требует наряду с паспортом предоставить второй документ, удостоверяющий личность (водительское удостоверение, загранпаспорт и другие).

Все вышеперечисленные меры усложняют задачу мошенниками, однако, не дают никаких гарантий.

Как происходит оформление займа по чужим документам?

В основном, для получения микрозайма по чужим документам мошенники обращаются в МФО. В банках присутствует более серьезная система безопасности и подбор персонала значительно жестче. Как это происходит:

1. Мошенник может использовать ксерокопию паспорта, приклеив свою фотографию и отсканировав документ. Затем обратиться в кредитную организацию, где сотрудник компании, не проверив номер паспорта на предмет утери, после недолгих уговоров, соглашается оформить микрозайм по ксерокопии документов.
2. Не редкость и такой случай, когда сотрудник кредитного отдела вступает в сговор с мошенником и оформляет займ по ксерокопии паспорта, а полученный займ злоумышленники делят между собой.
3. С развитием получения займов онлайн, у мошенников появились новая возможность получать кредит по чужим документам, используя способ получения на или qiwi. Несмотря на то, что займы перечисляются в режиме онлайн только на идентифицированный электронные кошельки, ничто не мешает мошеннику, завладевшему чужим паспортом, зарегистрировать на него электронный кошелек и получить деньги.

Основной проблемой возможности получения микрозайма по чужим документам является недобросовестность сотрудников кредитных организаций. Ведь только сотрудник банка или МФО единолично смотрит оригиналы документов, в том числе и паспорта. Формируя кредитное досье по заемщику, работник МФО или банка прикладывает туда только ксерокопии документов.

Для справки! Только гражданам РФ можно идентифицировать электронный кошелек в режиме онлайн, отправив в платежную систему Яндекс или qiwi отсканированный паспорт. Для граждан других стран требуется обязательное нотариальное удостоверение копий паспорта, что гарантирует безопасность кошелька.

Как не стать жертвой мошенников?

Никто не застрахован от неправомерных действий злоумышленников. Однако, соблюдая несколько простых правил, шанс не стать жертвой мошенников значительно повышается:

1. Получив уведомление от кредитной организации о наличии задолженности по кредиту, который получатель письма не брал, не стоит его игнорировать, считая это ошибкой. Необходимо сразу же обратиться в кредитную организацию для выяснения полной информации по займу, а затем с имеющимися доказательствами – в полицию.
2. При утере паспорта нужно сразу же обратиться в Федеральную миграционную службу (ФМС) России и составить заявление об утере. Тогда номер паспорта будет внесен в реестр утерянных документов. В этом случае кредитная организация будет нести всю ответственность за выдачу кредита на утерянный документ. За утерю паспорта гражданин привлекается к административной ответственности в виде предупреждения или штрафа в размере от 100 до 300 рублей.
3. Если есть подозрение, что документы, удостоверяющие личность, украли, то в первую очередь необходимо идти в полицию с заявлением о краже. Чем быстрее это сделать, тем выше шанс избежать проблем, связанных с незаконным оформлением займа на чужой паспорт. Полиция выдает справку о том, что заявление принято, и с этой справкой необходимо отправиться в ФМС. При краже паспорта штраф за утрату не взимается.

Необходимо внимательно относиться к своим документам и при утрате немедленно принимать меры.

Легальное получение займа на чужой паспорт

Случаются ситуации, когда паспорт утрачен, а деньги нужны срочно и нет времени ждать его восстановления. В этом случае, можно обратиться к близким или друзьям, попросив оформить кредит на их паспорт. В этом случае владелец паспорта должен понимать, что всю ответственность по займу несет только он. Но, если отношения доверительные, то никаких проблем не возникнет.

Владелец документа, удостоверяющего личность, оформляет заявку по микрозайму на сайте кредитной компании и получает деньги, указанным в заявке способом. После передает их фактическому пользователю денег. Последний, в свою очередь, о том, что получил деньги в долг и обязуется вернуть в определенный срок. Лучше всего, если этот срок будет немного раньше, чем срок возврата займа в кредитную организацию, так у заемщика будет время перечислить займ в МФО или банк.

При таком получении кредита на чужой паспорт ни одна из сторон не нарушает закон, если весь процесс происходит по обоюдному согласию.

В современном мире прогресс не стоит на месте. Весьма стремительно развивается и банковская сфера. С каждым годом взять кредит становится все проще. Однако наряду с увеличившимся количеством финансовых займов, также увеличилось и число случаев мошенничества в этой области. С каждым годом все больше и больше происходит махинаций с чужим паспортом.

Получится ли взять деньги в долг?

Вопрос, можно ли взять кредит по чужому паспорту, сегодня является отнюдь не праздным. Несмотря на то, что в банках серьезная служба безопасности, сотрудники тщательно проверяют предоставленные для оформления ссуды документы, а условия ее выдачи не слишком просты, мошенники все же умудряются взять кредит на чужой паспорт. Гражданин, никогда не подписывавший с банком никаких договоров, в один прекрасный момент узнает, что у него просрочена оплата по займу, набежали штрафные суммы, которые внести следует немедленно.

В случае невыполнения «взятых» обязательств, человеку грозят посещения коллекторов, судебные распри, конфискация имущества и иные неприятности, сопровождающие злостных неплательщиков. К сожалению, попасть в расставленные мошенниками сети несложно.

Существует несколько незаконных способов, как оформить кредит на чужой паспорт:

• Содействие работающего в банке лица;
• Оформление документов онлайн;
• Участие двойника;
• Подделка паспорта.

В каждом из перечисленных вариантов оформления займа на чужой паспорт у преступников есть свои риски, однако оправдывают они их тем, что итоговый приз – большая денежная сумма или приобретение дорогостоящего товара.

Насколько реально получить деньги?

Одним из популярных способов получения ссуды по чужому удостоверению личности является сговор с сотрудником банка, который просто игнорирует, что документ не принадлежит его предъявителю. Он оформляет кредит задним числом на акт, уже фигурирующий в специализированной информационной базе, как украденный либо утерянный. За данный вид услуг нечистые на руку клерки, как правило, получают определенные дивиденды от выдаваемой суммы.

Наиболее распространенной возможностью оформить заем на чужой паспорт является обращение в МФО, которые предлагают получить деньги через свой официальный интернет-ресурс. В подобной ситуации, сотрудники данной организации вообще не видят заявителя, поскольку им достаточно представления копии удостоверения личности, указания банковского счета для перечисления денег и общения по телефону. Данный способ взять кредит по чужому паспорту — самый простой и быстрый. Нередко аферисты заполняют онлайн заявления сразу на нескольких сайтах, что позволяет получить немалые денежные суммы.

Если удостоверение личности было утеряно, то нашедшее его лицо, изменив внешность, в соответствии с фотографией, вполне может подать заявление на кредит на чужой паспорт. Специфика оформления ссуды такова, что общается с клиентом только один банковский работник, который принимает документы в оригинале и далее делает с них копии для архива. Большинство клерков не способно заметить подделку. Кроме того, часто они не вводят в базу данных информацию об утерянных актах, поэтому кредит по чужому паспорту оформляется быстро и легко. Такой способ считается опасным и сложным в исполнении и влечет уголовную ответственность. Однако мошенники все равно периодически им пользуются.

Некоторые преступники берут кредит по чужому паспорту, заменив настоящую фотографию владельца на поддельную. Работники банковской организации в случае хорошей фальсификации могут не заметить подлог. А могут и состоять в сговоре с мошенниками. Также они могут принять вместо оригиналов документов обычные копии или сканы.

Как отследить ссуду, выданную незаконно?

В соответствии с 8 статьей Федерального закона РФ № 218 от 30.12.2004 г., один раз в год гражданин имеет право на основании заявления бесплатно получить отчетный акт из бюро кредитных историй. В нем содержится информация обо всех, касающихся его, банковских соглашениях такого типа, начиная с даты создания БКИ, — 2005 г. Это сведения о том:

• Когда и какие были оформлены займы;
• Какие банки выдавали деньги;
• Как выполнялись договорные отношения и пр.

Если в таком отчете будет указано, что кредит все же существует, причем оформлен он на утерянное или чужое удостоверение личности, то следует незамедлительно обратиться в службу безопасности банковского учреждения, оформившего контракт.

Одновременно с этим необходимо написать заявление в полицию. Один из возможных вариантов развития событий — это существование уже вынесенного судебного решения о том, что дело по факту невыплаты кредита закрыто, а все материалы отправлены в исполнительное производство. Узнать, как обстоят дела в данный момент, можно на сайте Федеральной службы судебных приставов. Здесь же есть сведения о предыдущих штрафных санкциях, их состоянии на данный момент, если таковые имелись.

Как быть, если по вашему документу оформили заем?

В соответствии с модернизированными положениями п. 4 статьи 7 Федерального закона России № 115 от 07 августа 2001 г., начиная с 27 июля 2006 г., все копии документов, идентифицирующих личность, банк обязан хранить не менее пяти лет. Это означает, что если по чужим актам на ваше имя был оформлен заем, то по официальному заявлению банковская организация должна предоставить соответствующую информацию.

Для того чтобы разобраться в случившемся, следует:

• Попросить банк показать данную кредитную историю и убедиться, что ссуда была оформлена именно на вас;
• Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту подлога документов.

Попросить помощи можно также и у банковского учреждения, изложив все известные вам обстоятельства. Со стороны банка после проведенного расследования возможен отзыв предъявленных к вам каких-либо претензий.

В некоторых ситуациях кредиторы отказываются решать подобную проблему. На основании статьи 812 Гражданского кодекса РФ можно отправить в суд иск, в котором потребовать признать контракт займа недействительным, поскольку деньги от банка вы, как заемщик, не получали.

Дополнительным доказательством вашей невиновности может стать результат почерковедческой экспертизы, который подтвердит необоснованность выдвинутых претензий.

Паспортные данные, которые содержат информацию о владельце, всегда пытались заполучить мошенники. Сегодня благодаря новым технологиям преступники, которые имеют данные владельца паспорта, могут нанести материальный ущерб человеку. Многие юристы утверждают, что мошенничество с копией паспорта распространено в России и других странах СНГ, поэтому стоит быть бдительным и держать свои данные в секрете. Давайте разберемся, что могут сделать мошенники с копией паспорта, какие есть варианты использования этой информации преступниками и насколько реальна такая возможность вообще. Об этом далее и пойдет речь.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта?

Мошеннику вовсе не обязательно иметь оригинал паспорта, достаточно иметь лишь ксерокопию. Также можно любым другим путем завладеть данными, что не является достаточно сложной задачей. Отметим, что использовать полученную информацию мошенники могут сразу же, а могут выждать кое-какое время. В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом.

Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет:

1. Получить кредит в банке.
2. Переоформить недвижимость.
3. Осуществлять управление банковскими карточками.
4. Произвести регистрацию фирмы.
5. Оформить долговые обязательства.
6. Получить законный дубликат документа, что в дальнейшем позволит ему осуществлять мошеннические действия.
7. Совершать какие-либо действия в интернете от лица владельца документа.

Здесь перечислены основные ситуации, однако фантазия аферистов постоянно развивается, поэтому изощренные пути использования личной информации исключать нельзя. В любом случае, мошенничество с личными данными гражданина направлено на отсутствие бдительности человека, халатное обращение с паспортом, доверие и невнимательность.

Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?

Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии - это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.

Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.

Открытие фирмы

При регистрации какого-либо предприятия предоставление паспортных данных обязательно. Предоставив копию чужого паспорта, можно с некоторой долей вероятности оформить компанию на человека, который вообще ничего не подозревает. Далее с компанией можно делать что угодно, ведь все проблемы с налоговой лягут на плечи человека, которого банально обманули. По сути, он станет владельцем подставного бизнеса. Именно подставного, ведь нет смысла открывать на третье лицо компанию просто так. Всегда такие фирмы используются для проведения мошеннических действий. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь. Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все.

Другие варианты

Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.

В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут.

Заверенная копия паспорта

Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.

Отсюда возникает и идея для нового мошенничества: мошенники могут собирать копии паспортов, заверять их у нотариуса и более успешно использовать их в своих схемах. Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии. Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности.

Способы получения данных

Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта. Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них - сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии. Поэтому, обратившись в какую-нибудь контору, где вам за копейки сделают ксерокопию, всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам.

Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д.

Также копии паспортов есть у крупных компаний с собственной базой данных: банковских учреждений, операторов мобильной связи, коллекторов и т.д. Утечка информации возможна даже в тех учреждениях, которые пользуются доверием своих клиентов. Все зависит от одного лишь сотрудника, который имеет доступ к базе.

Также копия требуется для оформления туристической поездки - ее оператор отправляет в свой головной офис. Получение аттестата платежной системы, регистрация доменного имени и т. д. - все эти операции требуют подтверждения личности с помощью всего лишь копии документа.

Следовательно, есть множество способов, как мошенники заполучают паспортные данные, так что этому удивляться не стоит. И хотя есть специальный закон "О защите персональных данных", многие компании не брезгуют продавать паспортные данные третьим лицам, ведь доказать факт продажи такой информации чрезвычайно сложно.

Способы себя обезопасить

Обезопасить себя на 100% невозможно. Как вариант, необходимо просто следить за действиями человека, которому вы предоставляете свой паспорт. А если нужно сделать ксерокопию, то важно следить, чтобы человек "случайно" не сделал лишнюю копию. Если уж и сделал ее, то пусть либо отдаст ее вам, либо порвет на части в вашем присутствии.

Если есть хотя бы мельчайшие подозрения на то, что ваши паспортные данные пытаются использовать, то необходимо обращаться в правоохранительные органы. И даже если мошенникам удастся оформить на вас кредит, то вы легко сможете доказать, что кредит оформляли не вы, а мошенники. Заявление в полицию с указанием конкретной даты будет отличным подтверждением. Мошеннику же грозит наказание в виде лишения свободы, однако конкретный срок зависит от тяжести преступления и степени нанесения ущерба.

А вообще, свой паспорт нужно всегда держать при себе, нельзя позволять никому его фотографировать и тем более терять.

В заключение

Теперь вы знаете, что могут сделать мошенники с копией паспорта, и, возможно, будете более бережно относиться к данному документу и его ксерокопии. Впрочем, в судебной практике множество случаев, когда потерпевшего оправдывали, ведь следствию достаточно легко проверить, его ли подпись стоит под заключенным договором между ним и банком.