Инвестиции в акции. Инвестиции в акции предприятий — какие выгодно покупать и как инвестировать

В этой статье хотел более подробно обсудить долгосрочное инвестирование в акции. В акции отечественных эмитентов. С позиции инвестора, а не трейдера. Изложу субъективно свой взгляд, а соглашаться или нет – дело ваше.

Чем хорошо долгосрочное инвестирование в акции

Чем оно хорошо? Все просто: инвестируя на длительный срок мы избавляем себе от необходимости частого мониторинга рынка ценных бумаг. Другой плюс – акции имеют тенденцию к росту в долгосрочной перспективе (не берем в расчет исключения, риски отдельных эмитентов легко устранить продуманной ). Им об этом свидетельствует опыт не только отечественного рынка, который сравнительно молод, но и особенно рынок зарубежных развитых стран, графики роста основных индексов я приведу ниже. Давайте проанализируем, что необходимо делать, чтобы долгосрочные инвестиции дали ощутимый эффект, намного превысив не только доходность банковских депозитов ( по которым смотри здесь), но и основные отечественные индексы (то есть и ММВБ).

И целесообразно рассмотреть основные задачи, которые стоит решить перед тем, как начать свой инвестиционный путь. Среди них отметим:

• Отбор качественных эмитентов для инвестирования, акции которых с высокой вероятностью принесут хороший доход
• Выбор момента инвестирования (поиск точки входа в рынок)

Отбор эмитентов

Естественно, качество инвестиционного анализа при выборе эмитентов для инвестирования напрямую зависит от квалификации инвестора и уровня его профессионализма. И для начинающего инвестора отбор качественных объектов самостоятельно не всегда представляется наиболее разумной стратегией, благо, что инвестиционные компании иногда предоставляют готовую аналитику. Например, посмотреть отчеты, по оценке прогнозируемой можно посмотреть . В данном случае при анализе потенциальной доходности ценных бумаг используются фундаментальные характеристики эмитента (другими словами фундаментальный анализ). Среди критериев, отметим:

1. Анализ чистой прибыли, выручки и балансовой стоимости компании-эмитента
2. Оценка стоимости компании при помощи сравнительного подхода с использованием коэффициентов Р/Е, Р/S, Р/BV. Если описать кратко, то коэффициент P/E рассчитывает отношение стоимости компании к ее прибыли, P/S – отношение стоимости акционерного общества к его выручке, P/BV – отношение капитализации компании к ее балансовой стоимости.

Рассчитывая будущую цену акции, мы вычисляем ее доходность.

Важно отметить, что существующий инвестиционный портфель требует пересмотра несколько раз в год, в случае, если прогнозируемая доходность акции начинает не удовлетворять нашим запросам, мы заменяем ее на более подходящую.

Выбор момента для входа в рынок

Долгосрочное инвестирование способно принести огромную прибыль, но только в том случае, когда актив заметно прибавил в своей цене. Опять же, начинающий инвестор не всегда сможет определить нужный момент для входа в рынок, но этого и не надо! Рассмотрим простую стратегию, при которой риски усредняется, несмотря на тенденции на рынке акций в определенный временной интервал. Эта стратегия заключается в равномерном инвестировании определенной суммы денег из месяца в месяц. То есть необходимо просто направлять на инвестирование определенную сумму (например, 10%) и не смотреть на конъюнктуру рынка в текущий момент. Что это даст нам:

1. Возможность осуществлять равномерное инвестирование, сводя к минимуму риски фондового рынка
2. Нет необходимости наблюдать за рынком

Приведу пример. Если вы ждете, к примеру, просадку на рынке через определенный момент времени, но она все еще не произошла, то вы рискуете:

• Потратить часть оставленных на инвестирование в акции средств
• Устав ждать, купить актив раньше срока и получить убыток, как только рынок даст просадку

При регулярном инвестировании высокая волатильность будет способствовать высокому уровню доходов

Единственный минус, конечно же в том, что издержки инвестора в таком случае окажутся выше, ибо ежемесячно придется оплачивать услуги депозитария. Но в целом, это разумная стратегия для новичков.

В следующий раз напишу про долгосрочное инвестирование в акции на основе экономических циклов. Надеюсь, вы не пропустите данную статью.

Для посетителей нашего сайта действует специальное предложение - вы можете совершенно бесплатно получить консультацию профессионального юриста, просто оставив свой вопрос в форме ниже.

Как заработать, инвестируя в акции на фондовом рынке?

Рассмотрим три основных шага, которые стоит сделать перед тем как использовать наиболее выгодный способ вложения денег - акции.

1 шаг - получить доступ на фондовый рынок

Если вложения не больше 10 млн$, то покупать акции стоит только через посредников - брокерские компании, интернет-трейдинг, банки, управляющие компании и т.д. По сути все они имеют одинаковую лицензию брокерской компании и различаются только способом осуществления покупок акций.

Покупать акции можно через интернет-трейдинг, через звонок по телефону или с помощью прихода в саму брокерскую компанию. Можно покупать акции, как частное лицо или как юридическое лицо. Физическое лицо просто меньше заплатит налогов - только НДФЛ в размере 13% с прибыли за год (и то для долгосрочных вложений этот налог скоро могут отменить).

Наиболее удобен все таки интернет-трейдинг: все видно, покупка/продажи акции осуществляются мгновенно и просто.

Процедура подписания документов для интернет-трейдинга занимает около 2 недель (т.к. нужно зарегистрироваться на бирже).

Акции хранятся в депозитарии в электронном виде.

Программы интернет-трейдинга

О депозитарии и мерах предосторожности

О теоретически возможных проблемах интернет трейдинга (для особо опасливых)

Куда выгоднее вложить деньги?

2 шаг - выбрать стратегию

По сути стратегий три:

1. краткосрочная игра на фондовом рынке с использованием кредитного плеча и технического анализа (инвестирование на несколько дней)
2. среднесрочное инвестирование (от нескольких месяцев до 1-2 лет)
3. долгосрочное инвестирование (от нескольких лет до стратегии не продавать никогда)

ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ - изучение закономерностей поведения котировок акций компаний на бирже. Такой анализ изучает поведение продавцов и покупателей на рынке и основан на случайных факторах.

ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЙ АНАЛИЗ — изучение факторов, которые могут повлиять на долгосрочное финансовое благополучие компаний. Т.е. это изучение самой компании, ее финансовых показателей, перспектив развития, конкурентных преимуществ и т.д.

1. Краткосрочная стратегия - это самая опасная, ненадежная, относительная и сложная стратегия. Можно как заработать 20% за 1 день, так и потерять вообще все.

Даже обладая инсайдерской информацией невозможно быть полностью уверенным в том, как вырастут или упадут в ближайшие дни акции определенной компании.

1. Среднесрочная стратегия основана на определенных ожиданиях и на анализе лучшего момента для входа на рынок. Определенные ожидания - это ожидания выхода хорошей отчетности в ближайшие месяцы, надежды на улучшения результатов благодаря новым проектам компании и т.д. На эту стратегию ориентированы рекомендации аналитиков, которые публикуются в различных источниках. Эксперты публикуют справедливую стоимость акций компании в расчете на то, сколько должна стоить компания через год (например, http://otc-stock.rbc.ru/targets/index.jsp?skin=newquote&web=1 или ежедневная газета http://gazeta.businessfm.ru/latest.html).

Лучшего всего стратегия работает так:

Устанавливается цена покупки акции, когда акции наиболее недооценены. После покупки устанавливается справедливая цена, за которую стоит продать данные акции. Как только цена акции достигнет этой отметки - необходимо продавать.

На среднесрочной стратегии основана работа практически всех ПИФов, управляющих компаний, доверительного управление, ОФБУ и пр.

1. Долгосрочная стратегия

Она основана на анализе того, что из себя представляет сама компания, а не какой настрой инвесторов, движение тренда в ближайшие дни и т.д. Популяризировал данную стратегию Уоррен Баффетт - самый богатый человек в мире. Свое восхождение он начал, как и многие другие с небольшого капитала в 1 млн. $, который также заработал на фондовом рынке. И за 40 лет с помощью исключительно долгосрочной стратегии, покупая компании на срок как минимум в 10 лет, он увеличил свой капитал до 62 млрд. долл. США.

Другие инвесторы, пользуясь краткосрочным и среднесрочным инвестированием, заработали в итоге существенно меньше его.

Долгосрочная стратегия опирается на изучение перспектив развития компаний и попытке предсказать, какие компании в будущем смогут победить в конкурентной борьбе. В принципе хорошая компания, получая прибыль, думает на что ее направить. И если ей удается каждый год реинвестировать свою прибыль так, что это еще большими темпами увеличивает ее бизнес, то она будет расти существенно быстрее, чем фондовый рынок в целом.

Конечно долгосрочное инвестирование не способна дать доходность в 1000% в год, но чем больше срок, тем больше действует закон усреднения. Чем больше риск - тем хуже получается постоянно правильно угадывать.

Поэтому если взять результаты многих лет, то краткосрочное инвестирование выгоднее долгосрочного только для 5-10% инвесторов (90-95% получают худшие результаты, в том числе и теряют все), а среднесрочное инвестирование лучше долгосрочного только для 20-30% инвесторов.

Технический или фундаментальный анализ?

Дивидендная доходность акций

Покупка акций второго эшелона

3 шаг - выбирать акции компаний

Принципы долгосрочного инвестирования для выбора компаний:

Сколько можно заработать на фондовом рынке?

Долгосрочное инвестирование позволяет зарабатывать как минимум 15-30% в год.

В данный момент российский рынок сильно недооценен, скоро ипотечный кризис перестанет сдерживать мировой рынок и в ближайший год можно рассчитывать на 20-50% прироста.

Среднесрочное инвестирование дает примерно столько же, хотя и более рискованно.

Краткосрочное инвестирование может приносить как доходы в 100%, так и полные убытки.

Правила покупки акций

1. Не класть всё в одну корзину

Чем больше покупается акций в портфеле, тем меньшим рискам подвергаются вложения. Одни компании растут сегодня, другие могут столкнуться с непредвиденными проблемами (например, нападением налоговых органов).
Для среднесрочной стратегии обычно действуют так, как это делают ПИФы - как минимум 6-10 акций в портфеле.
Для долгосрочной стратегии можно выбрать меньшее количество наиболее перспективных компаний - около 4-6.

1. Не вкладывать всё сразу

Фондовый рынок то растет, то падает, поэтому все рекомендуют постепенно увеличивать сумму вложенных денег, оптимизируя таким образом точку входа на рынок.

1. Не поддаваться панике и строго следовать своей стратегии

Наиболее глупо поступают те, кто поддается панике, резко продавая акции перед тем, как они вырастут. Или наоборот, когда рынок резко растет, покупают акции на все деньги и потом наблюдают как их акции падают вместе с рынком.

1. Не искать чудес

Гигантские доходности - это одновременно и гигантские риски.
Лучше выбирать не самую возможно большую доходность сейчас, а самую большую доходность по результатам всего инвестирования за долгий промежуток времени.

Ценные бумаги являются одним из популярных направлений вложения денег для начинающих инвесторов. Многих людей привлекает идея пассивного заработка, для которого, на первый взгляд, не нужно прилагать особых усилий. На самом деле для успешного инвестирования необходимо иметь, как минимум, базовые знания о фондовом рынке. Сегодня мы поговорим о том, как начать инвестировать с нуля.

Если нет даже базовых знаний фондового рынка, необходимо разобраться в основных понятиях.

Существуют два основных направления вложения в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды - это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по годовому результату работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда предприятие закончило годовую работу с убытком, но и в случае, когда совет акционеров принял решение о распределении прибыли на другие нужды. Кроме того, при ее распределении дивиденды получают, в первую очередь, собственники привилегированных акций.

Спекулятивный доход - это разница между стоимостью покупки акций и их продажей через некоторое время. Такие инвестиции являются более рискованными, поскольку ценные бумаги могут не только не сохранить своей цены при покупке, но и существенно упасть. Такое вложение средств требует хороших знаний особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного мониторинга ситуации. Есть и еще один вариант - это передача своих средств в управление профессионалам.

Инвестировать в акции можно одним или нескольких приведенных ниже способов:

1. Участие в торгах на фондовой бирже. Для этого необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупку и продажу ценных бумаг можно осуществлять как самостоятельно, так и через выдачу поручения профессиональному брокеру. Если выбрать второй вариант, то стоит потратить время на выбор брокера, изучив внимательно его репутацию и эффективность работы.
2. Самостоятельная покупка-продажа. Купить акции физическое лицо может непосредственно у самого эмитента. Договор необходимо зарегистрировать в компании-регистраторе.
3. Вложение в ПИФ. Фонд формируется из вложений многих инвесторов. Непосредственные инвестиции из фонда в ценные бумаги осуществляет управляющая компания. Распределение прибыли происходит между инвесторами пропорционально их долям. Тем не менее, комиссию компании необходимо оплачивать независимо от того, была ли получена прибыль в отчетном периоде или нет.
4. Доверительное управление. Средствами по поручению инвестора распоряжается частный управляющий или компания. Такой способ обычно приносит больший доход, чем ПИФ, поскольку управляющий имеет больше свободы действий. В тоже время такой вариант более дорогой в плане комиссии и более рисковый.
5. Приобретение фьючерсов и опционов. Такой способ считается наиболее доходным и одновременно рискованным. Он состоит в заключении контракта на покупку акций в будущем по заранее оговоренной цене. Этот вариант получения дохода используют биржевые спекулянты. Он может привести к быстрой потере капитала.

Выбор того или иного варианта вложения средств в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и от его желания и возможности рисковать. В большинстве ситуаций работает правило: чем выше предполагаемая доходность операции, тем больше риск понести убытки .

Как выбрать брокера?

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

• Надежность . Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
• Комиссии за услуги . Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
• Удобство работы . От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
• Отзывы в интернете . Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.

Немаловажную роль при выборе брокера может сыграть наличие услуги, которая предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для самостоятельного анализа (например, аналитические данные).

Минимально необходимая сумма зависит от выбранного способа инвестирования. Наименьший порог вхождения можно встретить в ПИФ - от 10 долларов США, но такие предложения чаще всего делают новые компании для привлечения клиентов. С одной стороны, такой порог вхождения привлекательный для начинающего инвестора, поскольку он не принесет больших убытков в случае неудачи. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

Небольшая сумма может потребоваться и при приобретении акций, но покупать одну или две ценные бумаги нецелесообразно.

Опытные инвесторы, работающие на рынке ценных бумаг, часто озвучивают стартовую сумму 100-500 долларов США. В любом случае начинать вложения стоит с той суммы, которую инвестор готов потерять без серьезного ущерба для личного бюджета.

Особенности вложения в облигации

Вложение денежных средств в облигации является менее рискованным, чем покупка и продажа акций.

Облигации - это ценные бумаги, выплаты по которым гарантированы на законодательном уровне. Доход по ней фиксированный и известен заранее (исключением являются облигации федерального займа с переменным купоном). Расчеты по облигациям имеют более высокий уровень приоритетности по сравнению с акциями при банкротстве компании. Таким образом, риск потерять капиталовложения минимальный. Есть и обратная сторона: инвестор не сможет вывести деньги заранее, так как срок погашения тоже фиксируется при покупке. Также потенциальный доход от облигаций обычно меньше дохода по акциям.

Покупка облигаций, по сути, не требует особых знаний финансового рынка, а также времени на мониторинг ситуации. По доходности и рискованности их покупку можно в какой-то мере сравнить с депозитом: минимальный риск и небольшой доход. Исходя из всех особенностей этих ценных бумаг, их приобретение может стать первой ступенькой увеличения капитала для начинающего инвестора.

• Выгодней всего покупать облигации сразу после их размещения. Таким образом, можно получить максимальный дисконт.
• Наименее рискованными считаются государственные облигации. Если речь идет о коммерческих структурах, то минимальные риски в телекоммуникационной и нефтегазовой отрасли, максимальные - в сфере девелопмента и сетевого бизнеса.
• Если сбережения потенциального инвестора в рублях, то конвертировать их в валюту для приобретения еврооблигаций нецелесообразно, так как ценные бумаги в национальной валюте обычно имеют большую доходность.

Минимизировать риски, прежде всего, позволяет постоянное теоретическое и практическое обучение, а также регулярный мониторинг и анализ рынков. Периодическое общение с опытными инвесторами поможет определиться с собственной стратегией на рынке и в приоритетности направлений.

Что касается непосредственного проведения операций, опытные трейдеры советуют придерживаться общих следующих правил:

• по каждой сделке не стоит рисковать суммой больше 2% от капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
• если капитал уменьшился более чем на 5 % процентов стоит прекратить операции до конца месяца;
• использовать стоп-заявки.

Кроме знаний и наличия стартового капитала, важную роль для начинающего инвестора играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли на старте очень низкая. О существенном приросте дохода часто идет речь по истечению нескольких лет. Любого разумного человека будут одолевать сомнения о целесообразности вложений, которые могут быть основаны на неудачном опыте знакомых или родственников. Тем не менее, не стоит прекращать свою инвестиционную деятельность сразу же после первых возможных убытков.

Одним из самых популярных и востребованных инвестиционных инструментов в мире, безусловно, являются акции. Они найдутся в инвестиционном портфеле каждого маститого инвестора, поскольку имеют ряд преимуществ, среди которых следует отметить высокую доходность и надежность.

Как известно, акции - один из основных видов ценных бумаг, подтверждающих право собственности их держателя на некоторую часть уставного капитала и части прибыли предприятия и его имущества. Также в случае признания неплатежеспособности и ликвидации предприятия акции дают возможность получить определенную уставом долю. Оборот акций происходит на международном фондовом рынке, на котором заключаются сделки по их приобретению и продаже.

Различают 2 вида таких ценных документов - простые и привилегированные. Простые акции дают их держателю право голоса при разрешении управленческих вопросов, а также право на получение дивидендов от чистой прибыли. Привилегированный вид этих ценных бумаг дают держателю первоочередное право на получение дивидендов и имущества. При этом право получения дивидендов по ним реализуется, даже если предприятие не имело чистой прибыли - в таком случае возможна выплата фиксированного их размера.

Все акции имеют несколько видов стоимости:

• номинальную (указанную на ней);
• эмиссионную (определенную при первой продаже);
• рыночную (формируемую на торгах - она и интересует потенциального инвестора).

Инвестирование в акции - долгосрочный вид капиталовложения, от которого не стоит ждать быстрой выгоды. В то же время потенциальный инвестор должен учитывать, что далеко не все акции растут в цене - большая часть из них неизбежно дешевеет, отчего инвесторы несут убытки, порой даже колоссальные. Таким образом, даже в акции сопряжены с огромными рисками, во избежание которых к данному мероприятию требуется особый подход, грамотный анализ рынка, экономической ситуации конкретного предприятия и взвешенные решения инвестора.

Выбирая данный инвестиционный инструмент для себя, потенциальный вкладчик должен понимать, что фондовый рынок - не просто место, в которое можно прийти и купить желаемый актив. Выход на него допустим только для юридических лиц, получивших специальную лицензию уполномоченных брокеров. Именно через них и совершаются все сделки. Так, считаем целесообразным рассмотреть все возможные методы проведения подобных капиталовложений, среди которых потенциальны инвестор сможет выбрать подходящий именно ему. Среди них выделяют:

• торговлю через брокера;
• капиталовложения через инвестиционные фонды;
• инвестиции через частного управляющего;
• торговлю фьючерсами и опционами;
• акционирование.

Торговля на фондовой бирже через уполномоченного брокера предполагает обязательность открытия специального торгового счета в ценных бумагах. В качестве подобного брокера может выступать любая компания, в том числе брокерская фирма, имеющая право выхода на фондовый рынок. Таким правом также обладают коммерческие банки. Открыв необходимый счет, инвестор может осуществлять сделки на бирже как сам - используя специальную программу, так и путем наделения такими полномочиями самого брокера. Не стоит забывать, что услуги брокеров стоят немалых денег.

Совершать инвестиции в акции можно и с помощью инвестиционных фондов, в том числе паевых. При выборе подобного фонда нужно обращать внимание, из акций каких компаний он формируется.

Приобретая пай в нем, вы уполномочиваете управляющую компанию на совершение сделок с акциями. Нужно понимать, что подобный способ лишает вас выбора подходящих стратегий и не всегда предусматривает обязательность получения прибыли. При всем этом, независимо от результатов такого инвестирования, инвестор обязывается оплачивать управляющей компании ее комиссионные.

Один из распространенных среди крупных инвесторов способов вложить деньги в акции - доверить свой капитал частному управляющему. Как правило, управляющие не берут в управление капиталы незначительных размеров, поскольку они не аккумулируют средства доверителей, а занимаются капиталом лишь одного инвестора. Подобный способ вложения средств надёжнее, поскольку инвестор может контролировать действия управляющего, согласовывать с ним стратегии проведения сделок и иные нюансы. Считается, что этот метод имеет больший показатель доходности, но и более высокие риски. Между тем, услуги профессионала стоят весьма недешево и составляют 20-50% от прибыли.

Один из самых рисковых способов вложения денег в акции - торговля производными акционными контрактами, именуемыми как фьючерсы и опционы. Эти контракты удостоверяют право их владельца на покупку акций в будущем по цене, оговоренной при их заключении. Оборот опционов и фьючерсов осуществляется на срочном рынке. Самым большим спросом они пользуются у биржевых спекулянтов, зарабатывающих с их помощью прибыль не только на росте стоимости акций, но и на их падении. Нужно помнить, что подобные инвестиции самые рискованные и в самые кратчайшие сроки могут привести инвестора к полному финансовому краху.

Акционирование

Акционирование, как метод инвестирования в акции, следует отличать от других способов капиталовложения. Он отличается максимально продолжительным сроком окупаемости и не применяется в спекулятивных целях. Под акционированием понимается эмиссия акций предприятием. Этот процесс может заключаться как в выпуске акционерным обществом дополнительного количества акций с целью привлечения инвесторов, так и в изначальном выпуске акций ввиду смены формы собственности предприятия на акционерное общество. Акционирование считается довольно затратным мероприятием, предусматривающим сам выпуск акций, их регистрацию, листинг, привлечение экспертов и т.д. В то же время, рассматривая акционирование, как метод вложения капитала, стоит отметить, что он является довольно привлекательным для потенциальных инвесторов. Так, совершая приобретение вновь выпущенных акций, инвестор покупает их за номинальную стоимость, которая может быть выше их рыночной стоимости. Если даже номинальная стоимость акционного пакета будет ниже - привлечение инвестиций предусматривает развитие предприятия. Как правило, вследствие производственных процессов, основанных на привлеченных инвестициях, в долгосрочной перспективе акции таких компаний вырастают в цене.

Способы получения дохода от инвестиций

Перед вложением своих средств, каждый толковый инвестор обязан оценить инвестиционные качества акций, исходя из которых, принимается решение об их приобретении. Среди таких качеств выделяют ликвидность, доходность и риски. Как известно, доходность и возможные риски - понятия взаимосвязанные, что касается ликвидности, то это понятие относительное, на необходимость расчета которого также влияют и способы получения дохода из акций, которые будет использовать инвестор. Различают два таких возможных способа:

• Получение дивидендов.
• Доход от спекуляций.

Получение дивидендов - не самый распространенный способ. Возможность их получения прямо зависит от вида акций, наличия у предприятия чистой прибыли, а также непосредственного решения собрания акционеров об их выплате. Как правило, если имеет место чистый доход компании, то выплаты осуществляются в конце отчетного периода, каждому из держателей акций пропорционально их количеству. Однако даже если чистая прибыль была получена, но собрание акционеров не приняло решение о распределении средств - выплата дивидендов не производится. В целом подобный способ получения прибыли от акций является скорее дополнительным.

Доход от спекуляций - более популярное направление предприятий. Он заключается в покупке акций с целью их последующей перепродажи по более выгодной цене. Нужно помнить, что фондовый рынок, в отличие от валютного, характеризуется относительной стабильностью позиций, существенные колебания могут иметь место только в кризисный период. Поэтому, внося в свой инвестиционный портфель даже большое количество акций разных компаний, не следует ждать каких-либо прибылей в . Более того, ваши действия сопряжены с существенными рисками потери капитала из-за падения цен акций. Отсюда следует, что инвестирование со спекулятивными целями требует от вкладчика наличия определенных знаний, опыта, способностей к анализу рынка, экономической ситуации и колебаний.

Основные правила инвестирования в акции

Каждый потенциальный инвестор найдет для себя массу плюсов и минусов в таком инструменте капиталовложения, как инвестирование в акции. Есть сотни примеров, когда инвесторы теряли все в одно мгновение, однако столько же случаев и сказочного обогащения. Поэтому окончательное решение всегда зависит исключительно от вас, а в заключение мы приведем несколько правил, придерживаться которых рекомендуется каждому, кто счел для себя роль инвестора в акции самой подходящей.

• Акции как финансовый инструмент подходят только для инвесторов, ставящих доходность более приемлемым фактором, чем надежность;
• Для получения дивидендов максимально приемлемым вариантом станут привилегированные акции, хотя простые, из-за меньшей цены могут быть более доходными;
• Ориентируясь на спекуляции, более доходным будет приобретение простых акций, фьючерсов и опционов;
• Самые большие риски на фондовой бирже образуются в кризисные и предкризисные периоды;
• в акции на пике кризиса, когда цена на них самая маленькая.
• Нельзя исключить абсолютно все риски при проведении сделок, об этом свидетельствуют ошибки даже самых успешных инвесторов.
• Не стоит вкладывать все средства в акции одного предприятия, огромное количество предложений позволяет произвести диверсификацию, даже в рамках одного инструмента.
• Ознакомьтесь с материалом .

Инвестирование в ценные бумаги считается одним из самых прибыльных способов вложения денежных средств. Этот вид инвестиций имеет свои преимущества и недостатки. Если вы хотите знать, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году, прочитайте эту статью.

Особенности вложения денег в акции

В будущем? Этот вопрос задают многие граждане страны, имеющие сбережения. Безусловно, можно приобрести золото или валюту, но лучше вкладывать деньги в акции. В таком случае вы станете одним из владельцев компании и будете получать дивиденды с ее прибыли. Для того чтобы найти выгодное решение, необходимо обладать определенными умениями и опытом, а еще лучше – иметь экономическое образование.

В первую очередь нужно научиться, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать. Главный принцип инвестирования в этот инструмент заключается в следующем: вы покупаете ценные бумаги компаний и автоматически становитесь их частичным собственником.

Как купить?

• Самый простой вариант – покупка ценных бумаг у других акционеров или спекулянтов. Это можно сделать на фондовой бирже. Достаточно связаться с человеком, который владеет нужным вам пакетом акций и договорится об их покупке. Это достаточно интересный способ, поскольку во время переговоров можно существенно снизить цену на акции. Но он доступен только для тех инвесторов, которые хотят заключить сделку на сумму не менее 100 тыс. долларов, то есть не подходит для простых людей;
• Еще один способ, как можно вложить деньги в акции, которым может воспользоваться любой человек, - это их покупка в интернете на фондовой бирже. Здесь вы сможете приобрести ценные бумаги, имея на счету 1 тыс. долларов. Деятельность брокеров, которые являются посредниками между покупателями и биржей, строго контролируется государством, поэтому вам придется выполнять определенные формальности, например, подписывать договора. Купить в сети большой пакет акций нереально, но для простых людей, которые хотят выгодно вложить свой капитал, этот вариант идеальный;
• Если вы хотите зарабатывать на ценных бумагах, но при этом не хотите вкладывать крупные суммы в их покупку, обратите внимание на биржу бинарных опционов. Все что от вас требуется – это поставить на рост или падение стоимости определенных активов – курса валют, стоимости ценных бумаг, драгоценных металлов, или нефти. Если отнестись серьезно к разработке торговой стратегии, можно зарабатывать приличные суммы.

Достоинства вложения денег в акции

Торговля ценными бумагами может принести серьезную прибыль в отличие от других инвестиционных инструментов. К тому же они чаще всего не подвержены инфляции. Благодаря этому человек может не только сохранить, а и увеличить свой капитал.

Плюсы:

1. В этот актив могут вложиться люди, которые имеют небольшие сбережения;
2. Ценные бумаги крупных компаний отличаются высокой ликвидностью. Вы можете продать их в любой удобный для вас момент и вернуть свои капиталовложения;
3. Благодаря современным технологиям, инвестиции в ценные бумаги доступны всем гражданам нашей страны, в том числе и спекулятивная торговля без участия брокеров;
4. Люди, которые не разбираются в фондовом рынке, могут передать свой капитал в доверительное управление;
5. Если вы правильно определите, в какие акции можно вложить деньги, они принесут высокую доходность. Речь идет о ценных бумагах новых, стремительно развивающихся компаний;
6. Этот инвестиционный инструмент позволяет получать доход двумя способами – дивиденды и спекулятивная торговля;
7. Вы можете стать пассивным или активным инвестором;
8. Люди, которые покупают большие пакеты акций, могут принимать участие в управлении компанией, руководствуясь своими интересами;
9. Торговля ценными бумагами не сопровождается такими высокими рисками, как заработок на рынке Форекс.

Недостатки вложения денег в акции

Минусы:

1. Перед тем как вложить деньги в акции компании, нужно объективно оценить все возможные риски, поскольку они могут быть достаточно высокими. Например, если предприятие обанкротится, вы потеряете все свои деньги;
2. В период кризиса, ценные бумаги опускаются в цене, причем это происходит быстро, а процесс восстановления может затянуться на длительное время;
3. Во время кризиса снижается ликвидность, особенно это касается тех бумаг, которые не котируются на бирже;
4. Чтобы снизить риски, нужно формировать инвестиционный портфель из ценных бумаг разных компаний, а это не так уж и просто;
5. Инвесторы, которые имеют незначительное количество ценных бумаг, не имеют права влиять на распределение дохода компании;
6. Цены на акции могут колебаться в зависимости от различных факторов, в том числе и политических, поэтому очень трудно спрогнозировать их стоимость;
7. Если компания в конце года понесла убытки, акционеры могут не получить дивиденды;
8. Спекулятивная торговля ценными бумагами без соответствующей подготовки приведет к убыткам;
9. Это долгосрочные вложения. Если вы захотите преждевременно перевести этот актив в деньги, можно потерять приличную часть прибыли, а то и вовсе понести убытки.

Надеемся, что эта информация поможет вам найти ответ на вопрос, выгодно ли вкладывать деньги в акции или лучше поискать другой инвестиционный инструмент.

На чем заострить внимание?

Это вопрос задают многие начинающие инвесторы. В нашей стране работает много предприятий, которые называют на фондовом рынке «голубыми фишками». Это «беспроигрышные» компании, которые выпускают акции, практически не опускающиеся в цене. Разумеется, покупку таких ценных бумаг могут позволить себе только состоятельные люди, поскольку их стоимость достаточно высокая. Такие предприятия имеют определенные привилегии на фондовом рынке. Они отличаются стабильностью, причем как при росте цен, так и при их падении, поэтому считаются невероятно престижными.

Граждане часто интересуются, стоит ли вкладывать деньги в акции в период кризиса. Дело в том, что стоимость ценных бумаг в кризисное время существенно снижается, но, когда приходит стабильность, они показывают приличный рост. Если вы правильно определите, в какие акции лучше вложить деньги, буквально через несколько лет ваши деньги приумножаться. Многие опытные финансисты считают, что покупка ценных бумаг во время кризиса более перспективна, чем в период экономической стабильности. Безусловно, вы возьмете на себя определенные риски, но зато получите больше перспектив.

Если вы не боитесь рисковать, отдайте свои сбережения в доверительное управление профессионалу, который торгует валютой или ценными бумагами на бирже. Часть прибыли от сделок будет получать инвестор, а другая часть принадлежит управляющему. Если трейдер неправильно распорядится финансами и потеряет их, он не будет отвечать за это перед инвестором. То есть своими денежными средствами рискует человек, который отдает в чужие руки свой капитал. Но если грамотно выбрать управляющего, можно получать неплохую прибыль.

Как застраховаться от рисков?

Если вы приняли решение, хочу вложить деньги в акции, нужно в первую очередь разобраться в этой теме, поскольку, как в любом другом деле, здесь существуют определенные риски. Чтобы обезопасить свои сбережения, нужно грамотно спланировать все свои действия.

В этом деле нужно придерживаться простых правил:

• Не рискуйте своими финансами. Не вкладывайте в рискованные сделки более 2% от общей суммы сбережений. Даже самый неудачливый инвестор не может допустить 50 ошибок подряд;
• Если к концу месяца ваш счет уменьшился на 5%, прекратите на время торговлю. Это поможет вам сохранить свой капитал;
• Пользуйтесь стоп-заявками;
• Если вы никогда не занимались биржевой торговлей, обратите внимание на доверительное управление.

Самые доходные направления

Виды акций

Попробуем разобраться, в какие акции вкладывать в 2019 году. Этот инвестиционный инструмент является прекрасным средством от инфляции. Но выгодно ли вкладывать деньги в акции, если человек хочет зарабатывать, а не беспокоиться о том, что в любой момент стоимость ценных бумаг может снизиться и вы станете банкротом. Если прислушаться к мнению экспертов о том, куда лучше вложить деньги в 2019 году, они рекомендуют обратить внимание на следующие отрасли:

• Финансы;
• Тяжелая промышленность;
• Газо- и нефтедобывающие отрасли;
• Добыча золота;
• Продовольственные предприятия;
• Машиностроение.

Компании, которые занимаются разработкой золотых приисков, имеют государственные лицензии. Их акции обеспечены драгоценными металлами, цена на которые остается стабильной в любых экономических условиях. Стоимость этих ценных бумаг достаточно высокая, но они самые прибыльные и самые стабильные на мировом рынке.

Большим спросом пользуются акции предприятий тяжелой промышленности и машиностроения. Оборот таких компаний постоянно растет, поэтому данная сфера является достаточно привлекательной для начинающих инвесторов.

Огромный потенциал имеет и продовольственный сектор. Несмотря на кризис, в этом сегменте рынка наблюдается оживление, поэтому любой человек может заработать приличные деньги на росте стоимости ценных бумаг продовольственных компаний. Продукты питания – это востребованный товар. Их покупают даже в период самого сурового кризиса.

Будущий доход

Акционеры получают регулярные выплаты – дивиденды. Их размер пропорционален объему пакета акций и зависит от того, какую политику ведет компания. То есть, некоторые организации предлагают акционерам 5% от прибыли, а другие – 50%. Большую часть своего дохода компания тратит на развитие, поэтому бессмысленно рассчитывать на дивиденды в размере 80–90%.

Формирование стоимости акций

Если вы решили вложить деньги и купить акции, нужно помнить о том, что это инвестиции на перспективу. Они не окупятся за 2–3 года. Компании понадобится определенное время для того, чтобы встать на ноги. Если вы правильно выберете, в какие акции вложить деньги, через несколько лет они станут приносить приличный стабильный доход. В среднем инвесторы получают 1–15% от стоимости бумаг. Размер прибыли во многом зависит от темпов развития компании. Многие эксперты считают, что лучше вкладывать деньги в акции, поскольку на их стоимость не влияет инфляция. Это особенно актуально для международных компаний. Если инвестировать в ценные бумаги действительно перспективного предприятия, через несколько лет можно получать солидный доход.