Как выбрать управляющего памм счетом. Как выгодно выбрать памм счет — примеры и мой опыт
Здравствуйте, читатели! На дворе ночь, а в такое время меня тянет писать жестокие материалы! :-) Сам не знаю, зачем рассказываю подобные фишки, обычно их все скрывают. Наверное, темнота за окном на меня плохо влияет… :-) Давайте начнём! Как выбрать ПАММ счёт, чтобы он приносил прибыль долгое время? Как избежать ошибок и не вкладывать деньги в убыточные проекты? Что нужно знать, чтобы инвестировать в ПАММ счета выгодно?
Инвестирование – классная вещь в умелых руках! Магия сложного процента творит чудеса. Считайте сами: если вы первоначально вложите 100 000 рублей под 20% годовых и будете каждый год реинвестировать, то через 13 лет возьмёте 1 000 000 рублей, что в 10 раз больше. Если не верите – возьмите калькулятор и посчитайте сами!
А что если ежегодно получать 40% или 50% на вложенные деньги? Представляете, какие доходы вас ждут? (или не ждут, если будете жадничать!)
Инвестирование в ПАММ счета предоставляет возможность зарабатывать очень большие проценты. Главное – реализовать эту возможность! Что нужно для этого делать? Куда инвестировать? В кого?
Как выбрать ПАММ счет для инвестирования?
1. Для начала обратите внимание на время торговли управляющего, успешные люди торгуют годами. Если вам понравился ПАММ счет, время жизни которого около 3-х месяцев – не спешите, приглядитесь чуток. Если трейдер грамотный, никуда он не денется. А если сольётся, то скажете спасибо, что не вложили деньги.
2. Посмотрите на величину просадок, если трейдер спускает 90%, а потом чудом восстанавливает средства и дальше зарабатывает, то не советую в него вкладываться. Восстановиться с 90% это простое везение, которое не бывает вечным.
3. Размер собственного капитала. Хотя, не до конца с этим соглашусь. Думаю, это стоит держать в уме, но особого внимания обращать не надо. Так как трейдер, открывший ПАММ счет с большим собственным капиталом, не обязан хорошо торговать. Никто не знает, как ему достались эти деньги, может быть, он вообще торговать не умеет?
Всё, что написано выше – здравый смысл. Такая же фигня есть на каждом сайте про инвестирование. Но это не бережёт деньги инвесторов, они как делали глупые инвестиции, так и будут продолжать (не все, конечно). Этой информации недостаточно, чтобы зарабатывать. Выбрать какой-нибудь ПАММ счет вы уже сможете, но понимать больше, чем вам показывают – решительно нет!!! А это требуется грамотному инвестору! Что нужно знать ещё?
Для примера возьмём Альпари:
7 крутых фишек, которые перевернут инвестирование в ПАММ счета!
1. Доходность , показанная управляющим ранее, скорее всего, никогда такой уже не будет. Да, ваши глаза вас не обманывают. Всё дело в том, что график доходности рассчитывается методом сложного процента, то есть, постоянно реинвестируя прибыль. Опытные инвесторы знают эту фишку, а вот новички часто на неё попадаются! Давайте посмотрим на реальном примере.
Вот график доходности одного из ведущих ПАММ счетов. К управляющему я отношусь с большим уважением, считаю его профессионалом.
Если не учитывать мою разметку, то доходность ровная, без больших просадок, всё тип топ! Примерно за 2 года работы (это точка 1), доходность достигла 500% (250% в год). За последний год она поднялась до 800%, значит, ещё плюс 300%. Как бы, не так.
Нужно считать, учитывая сложный процент. Как это сделать? Давайте посчитаем РЕАЛЬНУЮ доходность за последний год, от точки 1 до точки 2. Для этого за 100% нам нужно принять начальный капитал и уже накопившуюся прибыль. То есть, величина от 500% до -100% будет отправной точкой, представим, что это начальная дата жизни ПАММ счета. Расстояние между 500% и -100% — 600 пунктов. Вот эти 600 пунктов мы считаем за 100%. За последний год работы, доходность выросла до 800%, что на 300 пунктов больше 500. Если 600 пунктов мы приняли за 100%, то 300 пунктов это 50%. Реальная доходность за последний год составила около 50%!!! А не 300%, как могло показаться ранее.
2. Кредитное плечо. Помните, что размер зависит от торгового оборота. Чем больше сделок вы совершаете, чем больше получается их общий объём (за месяц), тем меньше кредитное плечо. С 1:500 оно снижается до 1:25. Так делают все брокеры, предоставлять большой кредит на существенные деньги никто не будет.
Как это влияет на ПАММ счета? Успешный управляющий со временем привлекает всё больше средств, соответственно, растёт и его среднемесячный оборот. Значит, кредитное плечо постепенно снижается. Чем дальше, тем сильнее! Если раньше он мог открывать сделки большим объёмом, то теперь уже не сможет. Из-за этого приходится менять стратегии работы, но всё равно на итоговой прибыли сказывается негативно.
Поэтому большинство развитых ПАММ счетов не смогут дать прошлую доходность, условия торговли для них совсем другие! Не рассчитывайте на прошлые проценты!
3. В мониторинге каждого ПАММ счета есть вкладка «используемое кредитное плечо». Кто-нибудь обращал на неё внимание? Она способна принести немало пользы!
Например, давайте взглянем на график доходности одного из ПАММ счетов.
На первый взгляд хорошая доходность, просадки небольшие, длятся недолго. Теперь нажимаем «используемое кредитное плечо» и видим следующую картину:
Нижний график – это доходность, она осталась почти неизменной. А верхний график на этом рисунке – загрузка депозита. Я отметил интересные моменты чёрными точками: максимальная просадка в каждом случае сопровождалась максимальной загрузкой депозита. Смотрите на рисунке. О чём это говорит? О том, что во время просадок, когда средства на счёте уменьшаются, трейдер ещё больше наращивает объём позиций. Такое происходит только во время просадок. Это называется Мартингейл, убыточная стратегия, что было доказано уже не раз. Я бы ни за что не вложил свои деньги в этот счет, хотя изначально он выглядел неплохо.
4. Инвестируйте на просадке. Если вы правильно оценили управляющего, понимаете его торговлю и уверены в дальнейших результатах – ждите просадки, чтобы вложиться. Не надо думать, что если идёт просадка, то счет будет слит. Просадки неизбежны даже для опытных трейдеров. И наоборот, если довольно долго продолжается восходящее движение графика доходности, то повышается вероятность просадки. Давно не было, значит, скоро будет. Большинство инвесторов делает наоборот. Вкладывает деньги на пиках доходности и выходит в просадках.
Вот отличный пример НЕПРАВИЛЬНЫХ действий.
Нижний – график доходности ПАММ счета, верхний – график изменения средств.
Можете заметить, что начиная с 2011 года, начался резкий рост инвестированных средств, это хорошо видно. На тот момент был красивый график доходности, за 2010 год просадок почти не было! Рост средств продолжался половину 2011 года, как и рост доходности. Большинство инвестиций управляющий получил в этот период.
Суть в том, что при первой серьёзной просадке практически все инвесторы вышли из ПАММа. Они вложили деньги на пике доходности, а вышли в просадке. Много ли они заработали? Скорее всего, ничего. Причём просадка в 30% была в самом начале жизни счета, глупо было надеяться, что она никогда не повторится.
Я считаю, что выгоднее вкладывать на просадках, а выходить на пиках (если уж собираетесь).
5. Избегайте космонавтов. Кто такие космонавты? Трейдеры, которые за очень короткий срок, показывают очень большую доходность. Это не профессионализм, как вы можете подумать, а обычная раскрутка. Сразу заработав большие проценты, ПАММ счет выходит на первые места по различным рейтингам, что привлекает больше инвесторов. Сама раскрутка очень рискованное мероприятие, часто заканчивается неудачно. Вот хороший пример космонавта:
Всего за 4 месяца доходность более 4000%. Прямо сказка! :-)
6. Прочтите описание управляющего. Постарайтесь понять принципы торговли трейдера. Найдите его ветку на форуме, напишите ему на почту и подробно расспросите о всех нюансах. Если трейдер не идёт на контакт, говорит о «секретности» его методов работы или вообще не понимает, чего вы от него хотите — подумайте ещё раз! Обычно, опытные трейдеры могут рассказать в двух словах о своих методах работы, так как осознают, что серьёзные инвесторы не станут вкладывать свои деньги непонятно в кого.
7. Баланс и средства. В мониторинге отсутствует график баланса, есть только график средств (график доходности). Жалко, лично мне он бы пригодился! Зачем?
Просадка на самом деле может быть и не такой большой, как кажется. Например, предположим, что трейдер открывает 3 сделки, все они начинают приносить прибыль! Счёт растёт на 20%! Можно ли считать эти 20% прибылью? Нет, так как сделки ещё не завершены, и неизвестно какой будет итоговый результат. А вот на графике доходности (который строится по текущим средствам, то есть, учитывая незавершённые сделки) уже показывается +20%. Что если эти сделки закроются в безубыток? По существу, трейдер не получил ни одной убыточной сделки, а на графике будет 20% просадки! Давайте посмотрим, для примера:
Чёрной линией отмечен возможный уровень баланса (это только пример). Никто не знает, каким был баланс в тот момент. Может быть, резкий пик доходности это прибыль по незавершённым сделкам. Тогда реальная просадка, которая до сих пор продолжается, намного меньше, чем выглядит на рисунке выше.
Чтобы правильно оценить работу трейдера, напишите ему и спросите о конкретных ситуациях. Иначе, вы можете не заметить успешных управляющих.
На этом мои фишки заканчиваются, думаю, что эта информация вам полезна, так как её не сразу получается осознать.
Кстати, брал интервью у ПАММ трейдеров, получилось очень интересно, можете прочитать для понимания инвестирования со стороны трейдера. интервью с Виталием Шлыковым, а интервью с Александром Сарычевым.
Как выбрать ПАММ счет? Важные дополнения.
Расскажу ещё немного полезного:-) . Даже если вы подобрали хороший ПАММ счет, не спешите вкладывать в него все деньги. – ключ к успешной работе инвестора. Чтобы не обгладывать собственные локти:-) при каждой просадке трейдера, выберите 10 управляющих и разделите капитал между ними. Это позволит снизить риск и зависимость от одного трейдера.
Хороший инструмент для автоматического инвестирования в несколько управляющих сразу – портфель ПАММ счетов (обзор).
Теперь психологический момент – не ждите сиюминутных результатов. Терпение это второе имя инвестора. Вложение денег – долгосрочный бизнес. Кстати, поэтому лучше вкладывать только свободные средства, которые вам не понадобятся в ближайшем будущем.
Инвестирование во многом похоже с трейдингом. У профессионального инвестора должен быть определённый алгоритм инвестиций, план. Вы должны заранее определить, когда вложите деньги, при каких обстоятельствах будете выводить или добавлять.
Посмотрите рейтинг с обратной стороны, зайдите на последнюю страницу и откройте несколько ПАММ счетов. На первой вы видите только успешных трейдеров, складывается ощущение, что все зарабатывают. Но это не так. Посмотрите слившихся управляющих, некоторые из них привлекали хорошие инвестиции. Поэтому не думайте, что вы в любом случае заработаете. От вашего выбора зависит многое, сделайте его обдуманным.
Ну а теперь бонус для моих читателей! :-) Сделайте инвестирование с Альпари ещё выгоднее! Зарегистрируйте новый личный кабинет по этой, вкладывайте в ПАММ счета и получайте дополнительный бонус каждый месяц. Бонус рассчитывается от общего объёма сделок, совершённых вашими управляющими. За каждый лот, вы получаете 2,25$.
Например, вы инвестировали 10 000$ в 12 трейдеров. Общий объём всех сделок этих управляющих за месяц составил 100 лотов. Тогда на ваш счёт в личном кабинете дополнительно поступит 225$.
Чтобы принять участие в моей бессрочной акции напишите письмо на e-mail , с темой «акция», а в тексте укажите ваш номер личного кабинета Альпари.
Любые вопросы можете задавать на тот же адрес, буду рад общению! :-)
На этом всё, пост получился большой, самому нравится! :-) Подписывайтесь на обновления блога в форме ниже и добавляйтесь в социальных сетях, так вы ничего не пропустите, материалов по инвестированию будет немало!
P.S. Вы знаете другие фишки, как выбрать ПАММ счет? Делитесь в комментариях! :-)
Удачных вложений, пока!
P.P.S. Интересный подход, берите на вооружение!
Правильный анализ ПАММ счетов — самый главный шаг. Я расскажу о том, как выбрать ПАММ счета для инвестирования, что бы вы всегда оставались в плюсе.
ПАММ счет — это прикрепление инвестиционного счета к трейдеру, где будут копироваться все сделки. Инвестор получает прибыль, а трейдер забирает свой процент.
Я хочу, что бы вы понимали, что любой трейдер на Форексе, рано или поздно, сливает весь депозит, однако наша задача найти таких людей, кто смог бы продержать 6-12 месяцев в плюсе.
Как выбрать ПАММ-счета для инвестирования — 5 важных составляющих
Если вы новичок, то вам крупно повезло! Поскольку здесь находятся 5 самых важных составляющих при выборе ПАММ-счета, которые используют профессиональные инвесторы.
1. Выбор Форекс брокера
В 2015 году закрылся один из самых крупных украинских форекс брокеров «MMCIS» , который кинул 50 тысяч клиентов. Поэтому репутация и надежность — одно из главных качеств.
Кроме надежности, брокер должен показывать информативные графики по прибыльности ПАММ-счетов без подводных камней. Это позволит не упасть в грязь лицом при выборе трейдера.
Внимание : читайте отзывы о брокере, только так можно все узнать.
Один раз я столкнулся с тем, что малоизвестный брокер не хотел отдавать 100$ прибыли, придумывая верификацию личности, где нужно было сфотографировать карту банка с двух сторон.
2. Исключаем из выбора молодые счета
Иногда у брокера в рейтинге появляются молодые ПАММ счета, которые сделали прибыль на 100-1000% в течение нескольких месяцев. Все это благодаря агрессивной раскрутке счета.
То есть такие счета набирают обороты лишь несколько месяцев, а потом они либо не ведут торговлю (ждут наплыва инвесторов), либо сливают весь счет несколькими неудачными сделками.
Поэтому обязательно ищите счета, которые отработали хотя бы 12 месяцев. Ну а за быстро растущими счетами можно следить и при успешной торговле добавить их в свой портфель.
3. Анализ трейдера и его торговой стратегии
И вот мы находим трейдера, который торгует в плюс более одного года, но не спешите радоваться. Теперь нам нужно определить, а сможет ли он так же торговать в ближайшие 3-12 месяцев.
Для этого нам потребуется проанализировать 3 фактора:
1. Насколько агрессивно ведется торговля?
Для этого мы смотрим на максимальную просадку, какое кредитное плечо используется и как он поступал при больших просадках. Другим словом это называется «агрессивность торговли» .
К примеру, Alpari показывает уже готовый рейтинг — агрессивности торговли. Что очень удобно, когда просматриваешь много счетов, прежде чем приступить к полному анализу каждого из них.
Советую брать не больше этого значения — 
После того, как мы набрали около 10 ПАММ счетов, выбираем лучшие из них. Для этого переходим во вкладку «Торговля» и переключаем график на последние 3 месяца.
Чем меньше используется кредитное плечо — тем менее рискованный счет. Так же важно посмотреть, придерживался ли трейдер своей стратегии, когда у него были просадки.
2. Какой стратегии придерживается трейдер (его идеология)
Один из важнейших факторов, которые упускают инвесторы, это общение с трейдером и просмотр его идеологии, как он собирается торговать на бирже.
К примеру, стратегия мартингейла всегда прибыльная и не имеет больших просадок, однако в один момент, делается 2-3 неудачных ставки и сливается весь депозит. Поэтому рассматривается дневной/недельный скальпинг.
Так же обращайте внимание, какое кредитное плечо собирается использовать трейдер и при какой просадке он закрывает позицию. Вот хороший пример размышлений трейдера насчет стратегии:
3. Какой процент получит трейдер за управление нашим капиталом?
Если нас устраивает стратегия и идеология трейдера, тогда переходим к последнему пункту. Смотрим сколько трейдер забирает прибыли за удачную торговлю.
Чем меньше данный показатель, тем больше мы получаем чистой прибыли.
Пример : трейдер получается вознаграждение в размере 50% от прибыли. Допустим мы инвестировали 1 000$ и он смог сделать прибыли 100% за год, то есть мы заработали 1 500$, где трейдер уже забрал свой процент в 500$.
4. Планируйте срок инвестиций заранее
За досрочный вывод средств возлагается штраф от 30 до 90% от суммы инвестиций. Поэтому заранее планируйте срок, на который вы готовы инвестировать средства.
Обычно трейдеры позволяют выводить деньги каждые 2 недели, либо месяц. Поэтому рекомендуем инвестировать на срок не менее месяца, однако лучше использовать более длинные периоды.
Лично я, люблю инвестировать на срок от 3 до 6 месяцев. Главное во время инвестировать и зафиксировать прибыль на счету, после чего выводить средства.
5. Диверсификация инвестиций
Если вы планируете инвестировать в ПАММ 1 000$, то ни в коем случае не доверяйте все деньги одному трейдеру. Обязательно соберите портфель из 8-12 трейдеров, это поможет уменьшить риски.
Представьте ситуацию, вы вложили по 100$ в 10 различных трейдеров, допустим 2 из них полностью проиграли ваш депозит, а другие смогли приносить по 10% в месяц весь год.
Тогда ваш доход составит 800 x 120% = 1 760$, где чистая прибыль будет 960$. Это легко перекрывает убыток от трейдеров, которые слили депозит.
Надеюсь данные советы смогут вам помочь при выборе ПАММ счета для инвестирования. Но если нет, то пишите в комментариях, обязательно помогу советом.
Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.
Первые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).
А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.
Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.
Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов. В основном, в ход идут методы мани-менеджмента , направленные на «откладывание убытка», то есть мартингейл, усреднение и т.д.
С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако рано или поздно «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).
Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.
Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.
Стратегия инвестирования
Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм-счетах более 40-80% в год и это при наиболее благоприятном сценарии.
Диверсификация или по-простому «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие – сильное снижение доходности в целом.
С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.
Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.
Стартовый капитал . Немножко математики. 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи – это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.
Начиная инвестировать с $500, будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.
Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.
Критерии для выбора ПАММ-счета
Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание.
Возраст счета . В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще несостоявшихся управляющих.
Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд или целая серия.
Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.
Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.
В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.
Не агрессивный мани-менеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе и не надейтесь, что вам или управляющему повезет.
Мартингейл очень легко определить по таким признакам:
Избегайте «красоты» на графике . График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.
Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита или в регулярности сделок, стоит задуматься.
Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.
Второй пример красоты – это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.
Просадки . Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок или просто доход в одной сделке, значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.
Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.
Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.
Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.
Архив счетов . Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое. Если там один-два не очень успешных счета, ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.
Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: выбрали управляющего – не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки – все нормально, а если начнет нарушать – вот тогда можете выводить.
График доходности идеального управляющего
В моем понимании идеальный управляющий – это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.
Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:
Мы видим наличие просадок и их постепенную отработку. Именно так и должен поступать опытный управляющий.
На данный момент мне не приходилось инвестировать в ПАММ-счета Альпари, но я могу выделить те, которые лично мне понравились. Отбор происходил на основании длительности жизни счета и плавности роста его кривой доходности.
#1 – Hohla (47 618 EUR), возраст счета – 8 лет.
Сказочные проценты доходности, измеряемые в тысячах. Советую тем, кто хочет быстрых денег. Рекомендуемые инвестиции от 3 до 5% от капитала.
#2 – Stability (72 347 USD), возраст счета – 7 лет и 6 месяцев.
Процентов меньше, плавности больше. По возрасту приблизительно одинаковые. Можно вложить до 5% от общего капитала.
#3 – Koto (9 850 USD), возраст счета – 7 лет и 2 месяца.
Еще более спокойный управляющий. Можно вложить от 5 до 10% .
#4 – PEKOPDCMEH (3 097 135 RUR), возраст счета – 6 лет и 1 месяц.
Впечатляющие проценты, по возрасту младше на пару лет от ТОП-3. Глубоких просадок не наблюдается. Инвестиции около 3% .
#5 – Gemmaster (89 642 USD), возраст счета – 5 лет и 8 месяцев.
Тут можно сказать проценты и вовсе бешеные. Агрессивность средняя, инвестировать рекомендую около 3% .
#6 – Bo$$$ (12 877 USD), возраст счета – 5 лет и 7 месяцев.
Не критичный заход в просадку и такой же спокойный выход из неё. Проценты дохода приземленные. Торговля по тренду. Рекомендуемый депозит - до 5% от капитала.
#7 – Solandr (19 096 USD), возраст счета – 5 лет и 6 месяцев.
Уверенная торговля, хорошая доходность. Инвестиции от 5 до 10% капитала.
#8 – Conservative trade 1 (4 564 GLD), возраст счета – 5 лет и 2 месяца.
Просаживание счета не резкое, собственно как и выравнивание. Игрой с лотностью, скорее всего, не увлекается. Все проходит спокойно и хладнокровно. Инвестировать рекомендую от 3 до 5% .
#9 – Lucky Pound (422 732 USD), возраст счета – 4 года и 11 месяцев.
По кривой дохоности самый красивый счет. Приемлемая доходность при минимальной просадке. Думаю, смело можно инвестировать 10% .
#10 – Mix style (1 839 USD), возраст счета – 4 года и 11 месяцев.
Умеренная ручная торговля без фанатизма. Консервативный счет. Самый молодой из ТОП-10. Инвестиции от 5 до 10% капитала.
Кстати, вопрос тем, кто уже инвестирует в ПАММ-счета. Входят ли рекомендуемые мной управляющие в ваш портфель?
Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня у нас практическая часть и мы будем говорить о том, как инвестировать в ПАММ-счета Альпари. Мы рассмотрим пошаговую инструкцию, которую вы сможете воспроизвести сразу после изучения материала.
Общая инструкция инвестирования в ПАММ-счета Альпари
Шаг №1. Вы должны выбрать проверенного брокера и перейти на его сайт. Подробно об этом смотрите в статье « ». В нашем случае мы будем работать с форекс-брокером Альпари.
Переходим на официальный сайт Альпари .
Шаг №2. Это самая ответственная часть, поскольку на данном этапе нужно выбрать управляющего. Общий порядок выбора смотрите в статье « ». Если останутся вопросы – приобретите видеокурс Михаила Арсланова «Как выбрать ПАММ-счет» .
Отсеиваем из списка всех управляющих, которые не входят в первую двадцатку.
Вычеркиваем все счета, которые существуют менее 6 месяцев. Для этого обращаем внимание на вкладку «Возраст ».
Кликните на понравившегося управляющего и ознакомьтесь с его графиком доходности.
Если график доходности соответствует вашим инвестиционным ожиданиям – «Перейдите на страницу ПАММ-счета».
Посмотрите «Декларацию». В этом разделе трейдер представляется, рассказывает о своей торговой системе и демонстрирует показатели максимальной просадки.
Посмотрите «Расчет ожидаемой доходности».
Откройте вкладку «Доходность» и с помощью встроенного калькулятора рассчитайте уровень потенциальной прибыли. Здесь вы сможете ознакомиться с условиями инвертированиями и прочими важными деталями.
Перейдите в раздел «Обсуждение» и изучите все комментарии, которые оставляют пользователи об управляющем. Особое внимание обращайте на все проблемные моменты.
Шаг №3. Здесь нужно принять окончательное решение: присоединиться к выбранному ПАММ-счету или поискать альтернативные варианты инвестирования (на случае, если найти подходящего управляющего не удастся).
Когда управляющий выбран – нажмите на кнопку «Инвестировать средства». После вам потребуется зарегистрироваться и любым доступным способом внести на счет оговоренную сумму.
Стратегия инвестирования в ПАММ-счета Альпари для разгона депозита
Мы специально выделили эту тему в отдельный раздел, поскольку хотим предостеречь вас от необдуманных действий. Быстрый разгон депозита – это опасная практика, которая в 90% случаев заканчивается потерей всего вложенного капитала:
- пользователь получает на руки небольшую денежную сумму;
- узнает о ПАММ-счетах и решает стать инвестором;
- переходит на брокерский сайт и выбирает управляющего только по одному критерию – уровню доходности;
- вкладывает деньги и разочаровывается в результате.
Если вы хотите правильно инвестировать, то на первое место всегда должны выносить риск. Если он приемлем, то можно думать о доходности. Обратная очередность недопустима.
Заключение
Интересуясь различными финансовыми инструментами, инвесторы часто забывают о главном активе. Этот актив – полезные знания. Знания не подвержены инфляции, работают на бессрочной основе и не могут быть украдены. Если вы овладеете каким-то нужным навыком, то сразу сможете приносить пользу обществу. То есть, станете ценным специалистом. Когда вы будете ценным специалистом – люди будут вам платить. Чтобы начать – посетите сайт traderfond.ru и выберите любую образовательную программу, которая поможет сформировать полезный интеллектуальный актив.
Чем большую ценность вы приносите, тем выше стоимость ваших услуг.
С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках
»
При инвестировании денежных средств в управляемые депозиты Форекс (ПАММ-счета) можно получать неплохой "стабильный" доход. Стабильный в кавычках, поскольку на финансовых площадках (биржах) не может быть стабильности.
Как и все прибыльные инвестиции, вложения в Форекс чреваты риском потери основного капитала инвестора. Причиной возможного слива депозита могут стать ошибки, допущенные инвестором при выборе управляющего ПАММ-счетом. Ведь именно от трейдера зависит величина дохода и вероятных убытков вкладчика, доверившего ему в управление свои деньги. Конечно, гарантировать отсутствие потерь не может никто. Зато можно подстраховать себя, выбрав надежного управляющего, опираясь на правила описанные ниже.
Приступая к выбору кандидатур на должность управляющих ПАММ-счетов, потенциальный инвестор должен составить список трейдеров, которые выделяются успешной торговой деятельностью. Сделать это можно по показателям доходности.
Лично я отобрал группу инвесторов, которые показались мне наиболее привлекательными для инвестирования. Теперь я слежу только за ними, чтобы выбрать наилучший момент для ввода денег. Возможно, Вы спросите, почему я не вложу деньги в кого-нибудь надолго? Ответ здесь прост: потому что прибыльность ПАММ-счета постоянно колеблется и поэтому нужно подумать в какой момент стоит вложиться, чтобы в итоге заработать ещё больше. Например, ниже представлен график одного из успешных управляющих:
Я думаю, что всем понятно: если вкладывать деньги только на просадках, а снимать их на пиках доходности, то можно зарабатывать очень много. Однако вряд ли Вы сможете всегда входить и выходить удачно в ПАММ-счет, т.к. не все зависит от нас и когда-нибудь нам может просто не повезти. На рисунке ниже как раз я привел идеальный вариант, где можно было бы заработать максимальное количество денег. Зелеными стрелками отмечены идеальные места ввода денег, красными идеальные места вывода денег.
Правила выбора управляющего ПАММ-счетом
Ниже представлены мои личные соображения на счет выбора управляющего. Не буду скрывать, что мой опыт инвестирования составляет всего лишь чуть больше 8 лет, но зато я серьезно подошел к делу прочитал множество книг по форексу и бирже (например, "основы биржевого анализа", "как играть и выигрывать на бирже", "путь черепах" и т.д.), а также изучил все основные стратегии на форексе.
В среднем моя прибыль в ПАММ-счетах составляла 5% в месяц, однако были месяца и по 20% прибыли, а были и убыточные месяца. Раз на раз не приходится, ведь это рискованная игра. Итак, начнем перечислять основные правила выбора управляющего:
1. Срок ПАММ-счета
Стаж в должности управляющего счетом должен быть от года и выше . Имея график доходности управляющего, мы можем примерно предсказать его дальнейшее поведение. Если вкладываться в совершенно новый ПАММ, то непонятно как дальше поведет себя управляющий, поскольку мы ничего не знаем о том, какую стратегию он использует, что он за человек, насколько он готов рисковать и т.д. Однако, ориентироваться полностью на график не желательно, поскольку трейдер может поменять свою стратегию и в этом случае предсказать его поведение невозможно.
2. Высокая прибыльность ПАММ-счета
Анализируя деятельность трейдеров, нужно обратить внимание на размер прибыли ПАММ-счета. Процент дохода для каждого инвестора свой, поэтому я не очень хочу зацикливаться на конкретных цифрах. Например, лично я не рассматриваю те счета, где доходность за последний год меньше 50% (возможно у Вас эта цифра будет другой). Вообще здесь, конечно, стоит обращать внимание и на другие параметры. Потому что иногда бывают, что у конкретного ПАММа есть множество других плюсов.
3. Количество средств в управлении
Если вложения в управляющего составляют менее 50 тысяч долларов , то я бы не стал рассматривать его кандидатуру. Другие инвесторы уже провели отбор успешных трейдеров и даже по их количеству можно почти в слепую отобрать самых успешных управляющих.
Кроме того, чтобы определиться с окончательным выбором управляющего счетом, не помешает поинтересоваться суммой его личных денежных средств на управляемом им депозите. Если собственный капитал трейдера составляет хотя бы от 5 тысяч долларов и выше, то это дополнительный плюс, т.к. инвестор рискует и своими деньгами тоже. А никто не хочет терять свои средства, поэтому это дополнительные гарантии к надежности счета.
Стоит также отметить ещё и то, что если, например, средств в ПАММ-счету очень много, а доля управляющего в этом счету менее 10% (бывает и менее 1%), то здесь лучше насторожиться. В данном случае трейдер старается не рисковать своими деньгами, а это вызывает сомнения в его работе.
Также смотрите насколько в последнее время выросли вложения в ПАММ. Я вывел простое правило: если средства вложенные в управляющего начинают стремительно расти (рост по параболе), то это признаки к сильной просадке. Это странная закономерность прослеживается абсолютно у всех. Так что не надо прыгать на уже переполненный и набравший полный ход поезд с инвесторами.
4. Странное поведение графика
Не каждый знаком с графиками игры на биржах форекс, акций, сырья и т.д. Поэтому я сейчас постараюсь быстро и кратко объяснить какое поведение графика доходности является странным. Поскольку я просмотрел множество графиков доходности, то я могу выделить две группы странных графиков:
4.1. Стабильный рост изо дня в день
Ниже представлен пример такого графика:
Это поведение является ненормальным, поскольку ни одна стратегия не может обеспечить стабильный длительный рост без просадок. Возможно управляющему постоянно везет? Я думаю очевидно, что этот вариант так же отпадает, т.к. всегда везти не может. Поэтому остается лишь предположить, что управляющий основал свою стратегию на Мартингейле. Смысл ее прост: усреднять позицию, открывая лоты большого размера, если рынок идет не в Вашу сторону. Рано или поздно, эта стратегия обвалит счет в ноль, т.к. на рынке бывают сильные движения, которые счет просто не переживет. Такой ПАММ-счет обречен на провал. Ниже приведен такой пример:
Вообще подобных примеров очень много. Было бы желание их поискать. Несмотря на это, такие ПАММы могут заработать денег, но с огромными рисками потерять все.
4.2. Сильные колебания
Примеры таких графиков представлены ниже:
Видно, что чуть ли не ежедневно доходность ПАММа скачет от +50% до -50%. Это не нормально, поэтому если Вы решитесь вкладываться в такого управляющего, то вкладывайте небольшую часть своих средств. Кстати, лично я на таких колебаниях заработал весьма неплохо, но я прекрасно понимал, что сильно рискую.
5. Максимальная величина просадки
У каждого управляющего есть такой показатель как максимальная дневная просадка . Она свидетельствует о степени риска, допускаемой трейдером в своих торговых операциях. Многие инвесторы обращают особое внимание на этот показатель. Лично у меня на этот счет немного другое мнение. Как я писал выше, прежде всего, я ориентируюсь на график. А на графике почти все видно на глаз: и максимальная просадка, и максимальная прибыль и т.д. Однако если Вы не как я, то стоит обращать внимание на возможную величину просадки и доверять управление тому трейдеру, деятельность которого характеризуется небольшими значениями этого параметра.
6. Процент отчислений
Процент отчислений - это процент, которым вы делитесь с управляющим в случае его выигрыша. Например, если процент отчислений 50%, то это говорит о жадности управляющего, который хочет заработать как можно больше. Для меня этот показатель не является решающим, но все же на этот процент я иногда обращаю внимание, особенно когда я сомневаюсь в разумности инвестирования средств в конкретный ПАММ-счет.
На мой взгляд, приемлемый процент отчислений управляющему от 20% до 40%.
7. Не вкладываться в тех, кто длительное время идет вниз
Если в прошлом успешный управляющий приносил Вам прибыль, а сейчас уже стабильно его доходность идет вниз, то я бы не рассматривал такой ПАММ-счет. Потому что, скорее всего, либо его стратегия стала не работать, либо случилось что-то ещё. Короче говоря, шансы на то, что такой управляющий неожиданно опять начнет расти, меньше, чем то, что он продолжит падение. Запомните важное правило: вкладывать надо только в тех, кто за последнее время (6-12 месяцев) растет .
Могу привести пример. Ниже приведен график очень известного управляющего Marlboro, который за последнее время явно начал сдавать позиции:
8. Инвесторы с отсутствием ограничения убытка
Не вкладывайтесь в инвесторов, которые не ставят ограничение на убыток (стопы). При игре на бирже нельзя ни в коем случае постоянно усреднять сделку при увеличение убытков. Это правило, которое известно всем, но по-моему многие им пренебрегают. Рассмотрим два ПАММ-счета, которые были когда-то очень даже успешными и входили в топ-рейтинга.
Первый счет, это "Vinogradov"s (Vinogradov)". Возможно вы даже с ним были знакомы. Вот его график:
Второй пример _Evgeny_ (FX GEN):
В чем причина слива этих двух ПАММов? В том, что они не ограничивали убытки. При неблагоприятном стечении обстоятельств, система накапливала плечо. В некоторых случаях оно даже достигало величины 800! Несмотря на длительные периоды роста, такие стратегии обречены на слив. Крайне не рекомендую вкладываться в такие счета.
9. Адекватное плечо
При выборе ПАММ-счета одним из самых важных критериев является плечо . Хорошие управляющие не используют плечо больше 10-20. Больше этого значения оно никогда не поднимается! А это означает, что убытки ограничены, а значит ПАММ-счет будет не таким рискованным. Все у кого плечо выше 20 чаще всего в итоге сливаются, либо очень сильно колебляться (как на качелях).
10. Общение управляющего с инвесторами
У хорошего управляющего обязательно должна быть тема на форуме, где ему можно было бы задавать вопросы. Конечно, немало важно, чтобы он них ещё и отвечал. Это важно, поскольку вы сможете узнать подробности его игры на бирже. Например, узнать про его уровень стопа, узнать, когда он решил поменять стратегию и другие важные вопросы.
Я думаю, выше рассмотренных правил выбора управляющего ПАММ-счета Вам будет достаточно, чтобы начать наращивать свой капитал с помощью форекса. Главное правило выбора ПАММ: нужно искать такого управляющего, который ограничивает свои потери, не берет плечо выше 20 и имеет тенденцию к повышению.
Для работы с ПАММ-счетами я советую пользоваться самым крупными брокерами:
Эти компании обладают богатой историей и имеют в наличии много управляющих, поэтому есть из чего выбирать. Другие форекс брокеры оказались не надежными и в конечном итоге закрылись.