Alpha-Kapital und Investmentfonds. Investmentfonds von Alfa Capital – Vergleich und Rentabilität Investmentfonds von Alfa-Bank – Rentabilität von Fonds

« Alfa Capital„ist eine bewährte Verwaltungsgesellschaft der 1996 gegründeten Alfa Bank, die heute mehr als 1,1 Millionen Kunden vereint und 178 Milliarden Rubel verwaltet.

Dieses Unternehmen verwaltet die Investmentfonds der Alfa Bank, von denen es derzeit 16 gibt (ohne Projekte für institutionelle Anleger), sowieführt die Treuhandverwaltung von Kundengeldern durch. Gute Rückmeldung, Zuverlässigkeit und Rentabilität der Investmentfonds von Alfa Capital ziehen immer mehr neue Investoren an.

Doch bevor Sie Ihr Geld zu einer Verwaltungsgesellschaft bringen, wäre es ratsam, die Strategien, Strukturen und Performance aller Fonds im Detail zu studieren, um die am besten geeigneten auszuwählen.

Klassische Investmentfonds Alfa Capital

IPIF „Alfa Capital Growth Shares“

« Wachstumsaktien„ist ein Intervall Alpha Capital, das seine Arbeit Ende Dezember 2006 aufnahm und seine Wetten hauptsächlich auf Aktien von Unternehmen der zweiten Reihe mit geringer Kapitalisierung platzierte, die den Ergebnissen der Analyse zufolge ein hohes Wachstumspotenzial haben. Um Risiken abzusichern, ist ein Teil der Mittel in Anleihen, Hinterlegungsscheinen und Devisen enthalten.

Die Portfoliostruktur nach Branchen sieht wie folgt aus:

• Sonstiges – 29,60 %;
• Elektrizitätswirtschaft – 22 %;
• Metallurgie und Bergbau – 18,60 %;
• Staatsanleihen – 10,20 %;
• Öl und Gas – 10,20 %;
• Transport – 9,40 %.

Der Fonds besitzt Anteile LSR(8,80%), PROTEK(7,96%), ALROSA(6,15%), Unipro(5,85%), YANDEX(5,75 %) usw. Insgesamt machen Aktien 82,08 % aller Vermögenswerte aus, Anleihen – 10,21 %, Geld– 4,90 %, die restlichen 2,8 % entfallen auf Hinterlegungsscheine.

In Bezug auf die langfristige Rentabilität weist der Investmentfonds gute, aber nicht herausragende Ergebnisse auf – 9,81 % für das Jahr und 86,37 % für 3 Jahre. Der Nettoinventarwert beträgt etwa 369,21 Millionen Rubel. und weist einen Aufwärtstrend auf. Die Zahl der Aktionäre beträgt per Ende 2016 1.168 Personen.

Da es sich bei dem Fonds um einen Intervallfonds handelt, ist es zu keinem Zeitpunkt möglich, Anteile zu verkaufen, umzutauschen oder zu kaufen. Dafür gibt es viermal im Jahr speziell festgelegte Zeiträume: vom 10. bis 23. März, Juni, September und vom 8. bis 21. Dezember.

Was den Mindestbetrag der Anfangsinvestition betrifft, so gilt dieser jetzt 1 Tausend Rubelüber die Verwaltungsgesellschaft ( Daten zu den neuesten Informationen stammen von der offiziellen Website; an anderer Stelle im Internet wird darauf hingewiesen, dass die Mindestbeiträge bei 100.000 Rubel liegen. Wenn Sie also eine Investition planen, sollten Sie diese Informationen unbedingt überprüfen). Für Agenten kann die Mindesteinzahlung deutlich höher sein.

Für ihre Arbeit erhebt die Verwaltungsgesellschaft 3,7 %, Wirtschaftsprüfer, Verwahrstelle und Registerstelle 1 %, weitere 0,5 % entfallen auf sonstige geringfügige Aufwendungen. Die Prämie hängt von der Höhe der Investition ab:

• 1,4 %, wenn weniger als eine halbe Million Rubel;
• 0,9 %, wenn zwischen 500.000 und 3 Millionen Rubel;
• 0,5 %, wenn 3 oder mehr Millionen Rubel.

Der Rabatt hängt vom Anlagezeitraum ab:

• 1,5 %, wenn die Laufzeit bis zu 1 Jahr beträgt;
• 1 %, wenn zwischen 366 und 730 Tagen;
• wenn mehr als 730 Tage, dann völlig abwesend.

Index offener Investmentfonds „Alfa Capital MICEX Index“

Im Gegensatz zum Vorgänger gehört dieser Alfa Capital-Investmentfonds zur Kategorie der offenen Indexe, und wie Sie anhand des Namens erraten können, versucht er, der Struktur des MICEX-Index genau zu folgen und gleichzeitig dessen Rentabilität so weit wie möglich zu übertreffen, um sicherzustellen Risiken so weit wie möglich. Die Strategie ist nicht für kurzfristige Investitionen konzipiert und um nennenswertes Geld zu verdienen, müssen Sie Aktien mindestens 2-3 Jahre lang halten.

98,60 % des Fondsvermögens sind in Aktien (überwiegend inländische Unternehmen) investiert, 1,20 % in Bargeld und 0,2 % in Hinterlegungsscheinen. Nach Branchen gliedert sich die Vermögensstruktur wie folgt:

• Öl und Gas – 47 %;
• Finanzsektor – 21,1 %;
• Metallurgie und Bergbau – 14 %;
• Sonstiges – 6,9 %;
• Verbrauchersektor – 6,2 %;
• Telekommunikation und Kommunikation – 4,8 %.

Unter den einzelnen Aktien fällt der größte Anteil auf (14,61 %), (14,54 %), (12,27 %), (6,23 %) usw. Investmentfondsrendite für Letztes Jahr betrug 6,48 %, über 36 Monate +57,62 %. Der Nettoinventarwert des Fonds beträgt etwa 251,69 Millionen Rubel, die Anzahl der Aktionäre beträgt 1146.

Sämtliche Konditionen zu Provisionen, Zuschlägen, Rabatten etc. das Gleiche wie im vorherigen, mit Ausnahme der Verwaltungsgebühr, die in diesem Fall nur 1,3 % beträgt.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Balance“

Bei diesem Fonds, der am 15. Mai 2006 seinen Betrieb aufnahm, handelt es sich um einen gemischten Investmentfonds, dessen Vermögen hauptsächlich in Aktien und Anleihen aufgeteilt ist, um den Aktionären in Wachstumsmärkten Gewinne zu bieten, die möglichst nahe am Eigenkapital liegen Investmentfonds können erhalten, und auf pessimistische Fonds, um ihre inhärenten Verluste zu verhindern und ein kleines, aber stabiles Einkommen zu erzielen, wie z. B. Anleihen-Investmentfonds. Zu diesem Zweck überwacht die Verwaltungsgesellschaft ständig die Wirtschaftslage und verteilt bei Bedarf zeitnah Vermögenswerte.

Die Zusammensetzung der Anteile am Nettovermögen des Fonds sieht derzeit wie folgt aus:

• Anteile – 43,5 %;
• Anleihen – 35,1 %;
• Anteile anderer Fonds – 9,5 %;
• Geld – 7,1 %;
• Hinterlegungsscheine – 4,8 %.

Die Portfoliostruktur nach Branchen stellt sich wie folgt dar:

• Öl und Gas – 30,11 %;
• Sonstiges – 19,52 %;
• Finanzsektor – 19,42 %;
• Transport – 11,73 %;
• Fondsanteile – 9,87 %;
• Metallurgie und Bergbau – 9,35 %.

Zu den Vermögenswerten des Investmentfonds zählen Anleihen wie STLC 001P-03 (8,72 %), AFK Sistema 001P-04 (8,43 %) oder MOESK BO-06 (7,37 %) sowie Aktien von Lukoil (7,38 %). ) und Sberbank (7,21 %).

Hinsichtlich der Rentabilität erwies sich das letzte Jahr für den Fonds als erfolglos – der Wert der Aktie ist heute im Vergleich zum Vorjahreswert um 1,63 % geringer, der Dreijahresertrag betrug 47,05 %. Der Nettoinventarwert des Investmentfonds beträgt 885,52 Millionen Rubel und die Anzahl der Anleger beträgt etwa 3685.

Die Provisionsbeträge des Fonds sind wie folgt: Die Verwaltungsgesellschaft übernimmt 2,8 %, sonstige Kosten, Prüfung usw. Standardwerte subtrahieren. Die Prämie hängt vom investierten Geldbetrag ab: bei weniger als 500.000 Rubel, dann 1,19 %, von 500.000 bis 3 Millionen - 0,76 %, bei mehr, dann 0,42 %. Der Rabatt hängt von der Anlagedauer ab: bis zu einem Jahr – 1 %, von einem Jahr bis 730 Tagen – 0,5 %, mehr – 0 %.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Bonds Plus“

Er wurde Ende April 2003 gegründet und ist einer der Investmentfonds der Alfa Bank, die mit Anleihen Geld verdienen. In Zeiten des Marktwachstums kann sie jedoch zur Steigerung der Rentabilität einen bestimmten Teil der Mittel in inländische liquide Aktien investieren. Das von den Managern dieses Investmentfonds festgelegte Ziel und die Strategie besteht darin, unabhängig von der Situation an der Börse einen Jahresgewinn zu erzielen, der höher ist, als sie erwirtschaften können Bankeinlagen, mit Respekt minimales Risiko indem der Großteil der Mittel in zuverlässige Hochzinsanleihen investiert wird.

Heute enthält das Portfolio nur noch zwei Arten von Vermögenswerten: Anleihen (97,4 %) und Bargeld (2,6 %), es ist jedoch wie folgt nach Branchen aufgeteilt:

• Metallurgie und Bergbau – 22,9 %;
• Öl und Gas – 21 %;
• Transport – 18,9 %;
• Finanzen – 17,1 %;
• Sonstiges – 13,6 %;
• Telekommunikation und Kommunikation – 6,5 %.

Среди бондов, которыми владеет ПИФ, можно обнаружить Роснефть 001Р-02 (7,65%), ГТЛК 001P-03 (6,92%), ЧТПЗ 001Р-02 (6,06%), Трансмашхолдинг ПБО-01 (5,83 %) und andere. Infolgedessen erzielte diese Strategie 13,15 % Gewinn für 12 Monate und 38,03 % für 36. Der Nettoinventarwert beträgt beeindruckende 6,71 Milliarden Rubel. und den Grafiken nach zu urteilen, wächst es mit einer beeindruckenden Rate – +660 % pro Jahr und +853,53 % über 3 Jahre. Die Anzahl der Fondsinvestoren beträgt 4680.

Die Anlagebedingungen sind ähnlich wie beim vorherigen Investmentfonds – 1000 Rubel. der Mindesteinlagebetrag für diejenigen, die noch keine Anteilsinhaber sind. Die Verwaltungsprovision beträgt 1,5 %, die restliche Vergütung ist ähnlich wie beim Vorgängerfonds, auch die Prämien sind ähnlich, allerdings sind die Konditionen für den Rabatt etwas anders:

• 1 % bei einer Anlage bis zu sechs Monaten;
• 0,5 %, wenn von 184 bis zu einem Jahr;
• abwesend, wenn länger als ein Jahr.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Reserve“

Der Investmentfonds bietet wie der vorherige die Möglichkeit, Geld durch Investitionen in zuverlässige Anleihen zu verdienen, und ist seit Ende April 2003 in Kraft. Die Strategie unterscheidet sich nicht wesentlich von anderen klassischen Rentenfonds: Kauf der profitabelsten und bewährtesten Anleihen, die einen Gewinn erzielen, der die Zinssätze der besten Rubeleinlagen bei Banken übersteigt. Zur Diversifizierung kann ein Teil der Mittel in Fremdwährungsanleihen und Geld investiert werden. Das Gesamtvolumen der Anleihen beträgt heute 97,8 %, Bargeld – 2,2 %.

Die sektorale Struktur des Portfolios ergibt folgendes Bild:

• Sonstiges – 22,3 %;
• Verkehr – 20,1 %;
• Metallurgie und Bergbau – 17,1 %;
• Öl und Gas – 15,2 %;
• Finanzen – 15 %;
• Elektrizitätswirtschaft – 10,3 %.

Den größten Anteil am Vermögen bilden Anleihen von Rosneft 001P-02 (6,46 %), Transmashholding PBO-01 (6,43 %), GTLK 001P-03 (6,34 %), ChelPipe 001P-01 (5,37 %), HC Metalloinvest BO-02 (5,29 %). Die jährliche Rendite beträgt 12,17 %, dreijährig 39,88 %. Nettoinventarwert – 6,47 Milliarden Rubel, Anzahl der Aktionäre – etwa 5284.

Der einzige Unterschied bei den Provisionen besteht in der Höhe der Vergütung der Verwaltungsgesellschaft, die 1,3 % beträgt, alle anderen Tarife sind die gleichen wie für den Bonds Plus-Fonds.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Liquid-Aktien“

Sie wurde am 30. September 2005 gegründet und vereint heute mehr als 8.500 Aktionäre. Aus dem Namen kann man ersehen, dass der Fonds sich auf Investitionen in liquide Aktien russischer und internationaler Unternehmen aus verschiedenen Branchen konzentriert, wobei das Hauptkriterium ein hohes Wachstumspotenzial ist. Um sich gegen Risiken abzusichern, verlassen sich Manager nicht nur auf die Analyse von Branchen und einzelnen Unternehmen, sondern investieren einen Teil der Mittel auch in andere Vermögenswerte als Aktien (66,7 %): Anleihen (10,2 %), Anteile anderer Fonds (5,5 %), Währung (7,6 %), Hinterlegungsscheine (10 %).

Die Zusammensetzung des Portfolios nach Branchen sieht wie folgt aus:

• Öl und Gas – 36,7 %;
• Sonstiges – 16,5 %;
• Metallurgie und Bergbau – 15,9 %;
• Finanzen – 15,2 %;
• Staatsanleihen – 10,2 %;
• Fondsanteile – 5,5 %.

Zu den Vermögenswerten des Investmentfonds gehören Aktien der Sberbank of Russia (13,33 %), MMC Norilsk Nickel (13,25 %), Lukoil (12,03 %), GAZPROM (10,88 %) usw. Was die Wirksamkeit einer solchen Strategie betrifft, war die Rendite höher über 90 % für 3 Jahre und 2,99 % für das Jahr. Der Wert der Aktie beträgt heute 3.458 Rubel, der Nettoinventarwert erreicht 1,54 Milliarden und die Zahl der Aktionäre beträgt 8.565 Personen.

Die Verwaltungsprovision für diesen Investmentfonds beträgt 3,1 %, die Verwahrstelle, die Registerführer und die Revision 1,02 %, sonstige Kosten machen nur 0,5 % der Kosten aus. Zuschlag für Investitionen von weniger als 500.000 Rubel. – 1,4 %, von 500 auf 3 Millionen – 0,9 %, mehr – 0,5 %; Der Rabatt hängt wie bei anderen Fonds von der Anlagedauer ab: bei einem Jahr oder weniger - 1,5 %, von einem Jahr bis 730 Tagen - 1 %, bei mehr wird er nicht berechnet.

Alfa Capital Eurobonds

Wahrscheinlich hat jede russische Verwaltungsgesellschaft Fonds namens „Eurobonds“ und sie haben immer das gleiche Ziel – die Investition in Eurobonds. Es nahm seinen Betrieb gleichzeitig mit „Liquid Shares“ auf und investiert in staatliche Eurobonds der Russischen Föderation, in- und ausländische Unternehmen und Banken, was es ermöglicht, in Zukunft bessere Gewinne zu erzielen als bei Einlagen in Fremdwährungseinlagen.

Alle Vermögenswerte sind zwischen Eurobonds (85,30 %) und Bargeld (14,70 %) aufgeteilt, was laut den Managern derzeit optimal ist. Die Brancheneinteilung sieht folgendermaßen aus:

• Finanzen – 27 %;
• Öl und Gas – 20,4 %;
• Telekommunikation und Kommunikation – 16,6 %;
• Sonstiges – 14,7 %;
• Metallurgie und Bergbau – 14 %;
• Verkehr – 7,3 %.

Среди основных евробондов в активах ПИФа присутствуют: Газпром 9.250% 23apr2019 (7,16%), ВТБ 6.950% 17oct2022 (6,96%), Газпром нефть 6% 27nov2023 (6,91%), Совкомфлот 5.375% 16jun2023 (6,87 %) usw.

Bisher hat der Fonds seinen Aktionären im vergangenen Jahr nur Verluste beschert - -7,42 %, aber die Dreijahresrendite (+64,18 %) zeigt, dass nicht alles so schlecht ist. Die Zahl der Einleger beträgt etwa 2149 und der Nettoinventarwert beträgt 2,17 Milliarden Rubel. Die Anlagebedingungen entsprechen denen des Alfa Capital Reserve-Fonds.

Branchen-Investmentfonds Alfa Capital

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Resources“

Der Fonds wurde am 27. Dezember 2006 mit dem Ziel gegründet, langfristig vor allem in Aktien russischer Unternehmen aus den Bereichen Bergbau, Öl und Gas sowie Metallurgie zu investieren, sodass die Gewinne des Investmentfonds die Gewinne einzelner Unternehmen übertreffen oder zumindest diesen entsprechen , und die Risiken bleiben auf dem Niveau des Aktienmarktes.

Um auf der sicheren Seite zu sein, hat die Verwaltungsgesellschaft das gesamte Fondsvermögen in Aktien (85,7 %), Hinterlegungsscheine (8,8 %) und Bargeld (5,5 %) aufgeteilt und branchenübergreifend stellt sich die Portfoliostruktur wie folgt dar:

• Öl und Gas – 51,65 %;
• Metallurgie und Bergbau – 35,94 %;
• Sonstiges – 5,51 %;
• Elektrizitätswirtschaft – 3,8 %;
• Chemieproduktion – 3,1 %.

Die meisten Aktien, die der Fonds im Vermögen hält, beziehen sich auf GAZPROM (13,66 %), Lukoil (13,16 %), MMC Norilsk Nickel (12,46 %), Surgutneftegaz (10,55 %) usw. Die Rentabilitätsdynamik des Fonds ist positiv, aber eher schwach - 2,25 % für 12 Monate und 37,47 % für 36. Der Investmentfonds umfasst 5807 Anleger, 410 Millionen Rubel. die derzeit den Nettoinventarwert ausmachen.

Die Verwaltungsgesellschaft erhebt für ihre Arbeit eine Provision von 3,5 %, die übrigen Konditionen sind die gleichen wie im Growth Shares-Fonds.

Alfa Capital Trade

Es nahm seinen Betrieb am 28. August 2007 auf und entspricht in seiner Ausrichtung den Investmentfonds „Consumer Sector“ anderer Verwaltungsgesellschaften in Russland. Der Fonds ist auf Investitionen in Unternehmen (hauptsächlich inländische) spezialisiert, die sich mit der Produktion von Konsumgütern und der Erbringung von Dienstleistungen für die breite Öffentlichkeit befassen.

Derzeit sind die Vermögenswerte auf drei Arten von Instrumenten aufgeteilt: Aktien (66,4 %), Hinterlegungsscheine (24,6 %) und Bargeld (9 %). Branchenbezogen verteilen sich die Investitionen auf:

• Einzelhandelsgeschäfte – 31,27 %;
• andere Unternehmen – 21,18 %;
• Lebensmittelproduzenten – 15,28 %;
• Elektronikgeschäfte – 14,59 %;
• Telekommunikation und Kommunikation – 10,29 %;
• Internetunternehmen – 7,39 %.

Unter wertvolle Papiere Investmentfonds größter Prozentsatz besitzen Aktien von M.Video (15,03 %), Cherkizovo Group (12,47 %), AFK Sistema (10,27 %), sowie Hinterlegungsscheine von ROS AGRO PLS (8,95 %) und anderen. Gewinne für den Fonds wurden zuletzt nicht erwirtschaftet Jahr (Rendite -3,43 %), aber über 3 Jahre hat sich schon etwas getan (+58,28 %). Der Nettoinventarwert beträgt 99,31 Millionen Rubel, die Zahl der Aktionäre beträgt 870 Personen. Die Tarife und Provisionen sind die gleichen wie im vorherigen Fonds.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Technologies“

Der Fonds wurde Ende 2006 eröffnet und investiert langfristig hauptsächlich in Aktien ausländischer Telekommunikations-, Software- und IT-Unternehmen. Die Hauptinstrumente des Investmentfonds sind Aktien mit einem Anteil von 81,12 %, aber zur Diversifizierung gibt es auch Hinterlegungsscheine (15,48 %), Anteile anderer Fonds (2,5 %) und Bargeld (0,9 %). Die Portfoliostruktur stellt sich wie folgt dar:

• Internet – 24,82 %;
• Halbleiter – 23,82 %;
• Sonstiges – 17,62 %;
• Software – 15,12 %;
• Biotechnologie – 11,51 %;
• Computer – 7,11 %.

Der Investmentfonds hält Anteile von Alphabet (7,65 %), Cisco (6,24 %), Micron Technology (6,01 %), Adobe (4,50 %) usw., was den Wert des Anteils des Investmentfonds Alfa Capital im Laufe des Jahres um 11 erhöhte ,77 % und in den letzten 36 Monaten ist es um 61,94 % gewachsen. Der Fonds umfasst 2.456 Teilnehmer, deren Gesamtvermögen (NAV des Fonds) 603,63 Millionen Rubel beträgt.

Alfa Capital berechnet für seine Arbeit 3,5 %, andere Konditionen sind Standard.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Brands“

Erschien zeitgleich mit dem Trade-Fonds, investiert aber in Aktien Finanzunternehmen um mit börsenüblichen Risiken maximale Gewinne herauszuquetschen. Wie bei den meisten Investmentfonds dieser Art, jedoch mit einer anderen Spezialisierung, erfolgt die Anlage in Aktien fast ausschließlich auf langfristiger Basis.

Das Portfolio setzt sich wie folgt zusammen:

• Verbrauchersektor – 39,84 %;
• IT – 19,92 %;
• Finanzsektor – 12,81 %;
• Sonstiges – 11,11 %;
• Öl und Gas – 8,61 %;
• Verkehr – 7,71 %.

Insgesamt machen Aktien 90,4 % des Gesamtvermögens des Fonds aus, Hinterlegungsscheine 5,8 % und Bargeld 3,8 %. Die größten Anteile unter den Aktien entfallen auf Lukoil (9,06 %), Apple (8,38 %), DEUTSCHE LUFTHANSA (7,13 %), Sberbank (7,02 %), BAYER (6,76 %) und andere.

Schaut man sich die Tabellen und Grafiken zur Rentabilität an, ist das Jahresergebnis noch nicht beeindruckend (nur 2,83 %), das Dreijahresergebnis ist mit +38,65 % ebenfalls recht bescheiden. Der Fonds hat nur 325 Anteilseigner und der Nettoinventarwert beträgt 18,89 Millionen Rubel. Sie können Anteile zu den allgemeinen Bedingungen der meisten Fonds kaufen und alle Provisionen sind die gleichen wie beim vorherigen.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Infrastructure“

Er begann seine Tätigkeit Ende 2006 und ist auf Investitionen in Aktien von in- und ausländischen Infrastruktur- und Energieunternehmen sowie börsengehandelte Fonds spezialisiert, die sich nicht nur auf konventionelle Energie, sondern auch auf alternative Energien beziehen. Zur Diversifizierung hält der Investmentfonds einen Teil seiner Anlagen in Anleihen (11,8 %) und Bargeld (1,2 %), der Rest ist in Aktien (87 %). Nach Branchen sieht die Portfoliostruktur wie folgt aus:

• Elektrizitätswirtschaft – 45,05 %;
• Kommunikation und Telekommunikation – 14,39 %;
• Öl und Gas – 13,49 %;
• Staatsanleihen – 11,79 %;
• Sonstiges – 7,69 %;
• Immobilien – 7,59 %.

Der größte Aktienanteil entfällt auf GAZPROM (10,93 %), RusHydro(9,43%), Unipro(8,44%),TGK-1 (8,23%), AFK-System(7,58 %). Die Rentabilitätsindikatoren des Investmentfonds Alfa Capital zeigen für das Jahr einen Wert von 3,92 %, für 3 Jahre - 40,29 %. NAV 87,54 Millionen Rubel, Anzahl der Investoren – 2008. Der Rest ist derselbe wie beim vorherigen.

Spezialisierte Investmentfonds

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Strategic Investments“

Er ist seit Mitte 2007 tätig und investiert derzeit in langfristige Staatsanleihen, die 96,91 % des Gesamtvermögens des Investmentfonds ausmachen, die restlichen 3,09 % sind in bar; die Portfoliostruktur umfasst noch nichts anderes. Die Rentabilität des Investmentfonds Alfa Capital ist gering, aber stabil – 11,25 % pro Jahr und 38,24 % über 3 Jahre. Aufgrund der Besonderheit des Fonds gibt es nur wenige Aktionäre – nur 22 Personen, und der Nettoinventarwert beträgt 1,3 Millionen Rubel.

Der Fonds ist spezialisiert, sodass Sie selbst über eine Verwaltungsgesellschaft mindestens 50.000 Rubel investieren müssen, aber die Verwaltungsprovision beträgt nur 0,1 %, Wirtschaftsprüfer, Registerführer und die Verwahrstelle nehmen 1 %, es gibt überhaupt keine Rabatte oder Zulagen.

Offener Investmentfonds „Alfa Capital Gold“

Obwohl der Investmentfonds „Gold“ heißt, investiert er nicht nur in Gold allein (45,75 %), sondern auch in andere wichtige Edelmetalle und Anleihen (Silber – 17,09 %, Staatsanleihen – 16,17 %, Bargeld – 9,62 %). Palladium – 7,37 %, Platin – 3,99 %). Investitionen in Edelmetalle erfolgen durch den Kauf von Anteilen an spezialisierten ETF-Fonds und Trusts (ProShares Ultra Silver (13,69 %), ProShares Ultra Gold (13,17 %), SPDR Gold Shares (12,03 %), iShares Gold Trust (9,56 %). ). Das Risiko, in einen Fonds zu investieren, kann sehr groß sein. Beispielsweise wies der Investmentfonds im letzten Jahr einen Verlust von -13,93 % auf, während der Dreijahreswert mit +36,39 % etwas besser aussah. Anzahl der Anleger 485, Nettoinventarwert 73,1 Millionen Rubel.

Die Mindestanlagebeträge sind wie bei den meisten anderen Fonds Standard – ab 1.000 Rubel. Vergütung der Verwaltungsgesellschaft – 2,5 %, Wirtschaftsprüfer, Sondervergütung. Kaution und Registrar - 1 %, sowie 0,5 % für andere kleine Ausgaben. Der Rabatt und die Prämie sind Standard, wie beim Growth Shares-Fonds und vielen anderen.

IPIF-Mischinvestitionen „Alfa Capital“

Der älteste und größte Intervall-Investmentfonds in Russland, der seit dem 29. September 2000 besteht und rund 1.047.335 Aktionäre vereint. Der Fonds investiert in alles, was er bringt gutes Einkommen mit mittlerem Risiko: Anleihen (59,54 %), Aktien (35,76 %), Hinterlegungsscheine (3 %), Währungen (1,7 %), können aber auch Anteile anderer Fonds erwerben. Die Branchenstruktur des Portfolios gliedert sich in:

• Öl und Gas – 35,36 %;
• Metallurgie und Bergbau – 30,77 %;
• Finanzsektor – 13,39 %;
• andere – 11,99 %;
• Verbrauchersektor – 4,3 %;
• Elektrizitätswirtschaft – 4,2 %.

Der Hauptanteil unter den Finanzinstrumenten des Investmentfonds entfällt auf Rosneft 001R-02 (7,14 %), GTLK 001P-03 (6,72 %), Gazprom Neft BO-04 (6,47 %), Sberbank (6,41 %) usw. Über Im Laufe des Jahres brachte der Fonds den Aktionären einen Gewinn von 11,43 %, über 3 Jahre – 41,13 %. NAV 1,55 Milliarden Rubel.

Alfa Capital behält eine Vergütung von 3,8 %, das Hauptmerkmal sind jedoch Provisionen dieses Fonds ist eine erhebliche Vergütung für die Verwahrstelle, den Registerführer und den Prüfer, die 3,4 % erreicht! Rabatte, Zuschläge und andere Tarife sind Standard. Da es sich bei dem Investmentfonds um einen Intervallfonds handelt, können Geschäfte mit Anteilen nur in genau festgelegten Zeiträumen durchgeführt werden, und davon gibt es nur zwei pro Jahr: vom 1. April bis 14. April und vom 10. Oktober bis 24. Oktober.

Wenn Sie auf der Suche nach Investitionsmöglichkeiten für sich selbst sind, können Sie die Angebote von Alfa Capital vergleichen. In beiden Fällen liegt die durchschnittliche Kapitalrendite jedoch bei 10–20 % pro Jahr. .

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Eine Möglichkeit, Geld in die Alfa-Bank zu investieren, ist der Kauf von Investmentfondsanteilen. Dank eines nicht standardmäßigen Ansatzes zur Bildung eines Kundenstamms bietet die Alfa-Bank nicht nur Einzelpersonen mit einem breiten Einkommensspektrum die Möglichkeit, Aktionär zu werden Hauptakteure Investmentmarkt mit einer großen finanziellen Reserve an Bargeld. Diese Investitionsoption ist für diejenigen vorzuziehen, die nicht das Risiko eingehen, ein unabhängiger Teilnehmer an der Börse zu werden, sondern ihre Investitionen lieber Fachleuten anvertrauen, die die Investmentfonds der Alfa-Bank kontrollieren.

Grundkonzepte von Investmentfonds

Anteile Investmentfonds(Investmentfonds) sind ein Anlageinstrument (Investment von Geldern), bei dem das Kapital von Anlegern gebündelt wird, um an den Aktienmärkten Gewinne zu erzielen. Die Verwaltungsgesellschaft (Verwaltungsgesellschaft) Alfa-Capital ist Teil der Alfa-Group-Holding. Sie verwaltet die Finanzen, führt Marktanalysen durch usw. Die Investmentfonds der Alfa-Bank unterliegen der Gerichtsbarkeit des Strafgesetzbuches. Die Bewertungen der Aktivitäten dieses Unternehmens (auch von Börsenexperten, die die Wertentwicklung von Investitionen bewerten) sind positiv.

Linie der Investmentfonds Alfa Capital

Die Zuverlässigkeit wird durch sein langes Bestehen bestätigt – seit 1996. Mehr als 10 Jahre erfolgreiche Arbeit im Bereich Kapitalanlagen in verschiedenen Branchen haben es uns ermöglicht, Investmentfonds mit den attraktivsten Konditionen für Anleger zu schaffen.

Eine Aktie ist ein eingetragenes Wertpapier, das das Recht ihres Eigentümers auf einen bestimmten Teil des Vermögens eines Investmentfonds (in diesem Fall des Alfa-Bank Mutual Fund) bestätigt.

Der Wert der Anteile an einem bestimmten Investmentfonds ist gleich, was den Eigentümern gleiche Rechte an Anteilen am Vermögen des Fonds einräumt, ihre Anzahl kann jedoch für jeden einzelnen Eigentümer unterschiedlich sein.

Vorteile und Nachteile

Die Hauptfrage, die aktuelle und potenzielle Anleger interessiert, ist, wie profitabel eine Investition in Investmentfonds der Alfa-Bank sein wird. Die Kapitalrendite hängt vom Verhalten des Aktienmarktes und der Anlagedauer ab; je länger die Investition, desto rentabler ist sie.

Vorteile

Statistiken zeigen, dass die durchschnittliche Rentabilitätsrate innerhalb von 20 % pro Jahr liegt, was auch der Fall ist Investmentfonds attraktiver als Einlagen. Darüber hinaus werden dem Aktionär keine Steuern in Abzug gebracht, solange der Anteil zur Verfügung der Verwaltungsgesellschaft steht. Sie werden erst gezahlt, wenn ein Anteil verkauft wird (Einkommensteuer).

Es ist nicht schwer, eine Aktie auszuzahlen; es handelt sich um einen liquiden Vermögenswert, der recht schnell (normalerweise 2–3 Tage) verkauft wird. Der Preis der Aktien variiert je nach Liquidität. Ein weiteres Plus ist die Professionalität der Verwaltungsgesellschaft. Die Kenntnis der Marktgesetze, über die die Mitarbeiter der Investmentfonds Alfa-Bank verfügen, und die Analyse vor der Anlage des Fondsvermögens helfen bei der kompetenten Verwaltung.

Mängel

Auch die Investmentfonds der Alfa-Bank weisen typische Nachteile aller Investmentfonds auf. Die Marktdynamik diktiert ihre eigenen Gesetze; Aktienkurse (oder Aktien) können steigen und fallen. Der Risikoanteil gilt als einer der Hauptnachteile. Allerdings ist zu beachten, dass ein kompetent verwalteter Investmentfonds Ihre Anlage nicht viel riskanter, aber im Vergleich zu einer Einlage rentabler macht.

Ein weiterer Nachteil ist laut Experten die Notwendigkeit einer regelmäßigen Zahlung der Vergütung an Verwaltungsgesellschaften, unabhängig von der Rentabilität oder Unrentabilität der Vermögenswerte, sowie das Vorhandensein von Rabatten und Zulagen, die von Verwaltungsgesellschaften eingeführt werden.

Obwohl die Investmentfonds der Alfa-Bank den Anlegern Rentabilität bieten, kann eine gewisse Unzufriedenheit der Anleger durch Aufschläge (zusätzlich erforderliches Geld für die Verwaltungsgesellschaft bei der Ausgabe von Anteilen) verursacht werden. Rabatte sind Gelder, die von der Verwaltungsgesellschaft einbehalten werden, wenn der Anleger die Anteile zurückgibt. Tatsächlich gibt es Rabatte und/oder Zulagen zusätzliche Zahlungen zugunsten der Verwaltungsgesellschaft.

Wenn ein potenzieller Anleger die wichtigsten Vor- und Nachteile kennt, kann er selbst entscheiden, ob er in einen Investmentfonds investieren oder sich für einen weniger rentablen Fonds entscheiden soll Einlagenkonto.

beliebte Investmentfonds

Strukturell zeichnen sich Investmentfonds aus durch:

• Zeitpunkt des Kaufs und Verkaufs von Aktien: geschlossen, offen oder Intervall. Dies bedeutet, dass dem Aktionär ein zusätzlicher Kauf oder Verkauf seiner Anteile entweder nach der Schließung eines bestimmten Investmentfonds oder jederzeit oder innerhalb eines bestimmten in der Satzung festgelegten Zeitraums möglich ist.
• Anlagerichtung: in Geldmarkt, in Wertpapieren (Anleihen oder Aktien), in verschiedenen Wirtschaftszweigen (Mischinvestitionen), in Hypotheken usw.

Die Alfa-Bank betreibt mehrere Investmentfonds gleichzeitig, eine detaillierte Beschreibung finden Sie auf der offiziellen Website. Lassen Sie uns über die beliebtesten und gefragtesten Investmentfonds sprechen.

Anleihen Plus

Hierbei handelt es sich um einen klassischen offenen Fonds mit Vermögenswerten in Anleihen (97,03 %) und Bareinlagen bei Kreditinstituten (2,97 %). Der Wert der Aktie beträgt 2484,67, der Anfangsbetrag bei einer Anlage über eine Verwaltungsgesellschaft beträgt 1.000 Rubel. Bei Investitionen über Agenten (einschließlich über Citibank) - 5.000 Rubel. Möglichkeit zum Kauf/Verkauf – täglich während der Geschäftszeiten, außer am Wochenende.

Auf der Website können Sie eine Analyse der Rentabilitätsdynamik für 3 Jahre (vorläufig und endgültig) einsehen. Es liefert Daten über die damalige Funktionsweise der Investmentfonds Alfa-Bank Bonds Plus und die Kosten der Anteile. Das Feedback der Marktexperten zur Qualität der Arbeit ist positiv. Das Hauptanlageziel des Investmentfonds besteht darin, ein optimales Gleichgewicht zwischen langfristiger Rendite und Risiko zu erreichen (keine Wechselkursrisiken). Ein aktiv und gut verwalteter Fonds gestaltet sein Portfolio entsprechend dem Marktverhalten.

Energie

Auch ein offener Fonds (Verkauf/Kauf von Anteilen täglich während der Geschäftszeiten) mit einem Anlagehorizont von 1 Jahr und einem Ersteinzahlungsbetrag über Agenten von 5.000 Rubel. und 1 Tausend Rubel. über die Verwaltungsgesellschaft der Investmentfonds der Alfa-Bank. Die Kosten für Stromanteile betragen 311,87. Das Vermögen verteilt sich wie folgt: Die Anteile an Unternehmen des Kraftstoff- und Energiekomplexes betragen 84,28 %, Aktien und Bargeld 10,47 bzw. 5,25 %. Das Ziel des Fonds ist eine hohe Rentabilität mit maximaler Betonung des Kraftstoff- und Energiekomplexes.

Metallurgie

Die Verteilung der Vermögenswerte richtet sich an liquide Anteile metallurgischer Unternehmen und Unternehmen, die im Bereich der Metallverarbeitung tätig sind. Das darin enthaltene Vermögen beträgt 82,94 %, der Rest verteilt sich auf Aktien (8,99 %) sowie Bar- und Hinterlegungsscheine (8,07 %).

Ziel ist es, bei angemessenem Marktrisiko hohe Erträge aus der metallurgischen Industrie zu erzielen. Das leisten die professionell verwalteten Investmentfonds der Alfa-Bank. Die Kosten für Metallurgieaktien betragen 686,15.

Die Liste der Investmentfonds der Alfa-Bank umfasst Fonds unterschiedlicher Struktur, die auch für potenzielle Anleger attraktiv sein werden. Mehr genaue Information Informationen dazu gibt es auf der offiziellen Website.

Schlussfolgerungen und Rezensionen

Die Investition in Investmentfonds der Alfa-Bank bringt den Anlegern Erträge, die in der Regel deutlich höher sind als der Gewinn aus Einlagen und Einlagen. Natürlich bestehen bei dieser Art der Geldanlage Marktrisiken. Statistiken zeigen, dass Kenntnisse über den Aktienmarkt und die Arbeit eines Teams von Managementprofis diese Risiken auf ein Minimum reduzieren können.

Der Investmentfonds Alpha Capital ist ein sehr beliebter Investmentfonds, der seinen Kunden eine breite Produktpalette bietet. Der Service kann von allen Bevölkerungsschichten genutzt werden, denen unabhängig von Status und Zahlungsfähigkeit ein qualitativ hochwertiger Service geboten wird.

Auch Personen, die einen Betrag von nicht mehr als 5.000 Rubel bei sich haben, können eine Einzahlung tätigen. Alfa Capital Management Company bietet sowohl offene als auch geschlossene Fondstypen sowie Intervallfonds an. Sie können die am besten geeignete Option basierend auf dem akzeptablen Risikoniveau auswählen. Mindestgröße Beitrag und gewünschter Gewinn.

Investmentfonds sind Anlageinstrumente, also Kapitalanlagen Finanzkapital Durch die Bündelung der Gelder der Anleger können Sie an der Börse Gewinne erzielen. Die Verwaltungsgesellschaft Alfa Capital bietet die Möglichkeit, diesen Service zu nutzen. Wir bieten günstige Kooperationsbedingungen und ein hohes Maß an Sicherheit. Das Unternehmen stellt seinen Kunden die Meinung erfahrener Experten zur Verfügung, die die Wirksamkeit der Investitionen für jeden Anleger individuell beurteilen.

Die Zuverlässigkeit des Unternehmens wird durch zahlreiche positive Bewertungen bestätigt. Seit mehr als 10 Jahren ist sie erfolgreich in der Branche tätig finanzielle Investitionen in verschiedene Branchen. Dadurch konnten Programme entwickelt werden, die für die Kunden die günstigsten Konditionen bieten.

Eine Aktie ist ein Namenspapier. Es bestätigt das Recht seines Eigentümers auf einen Teil des Investmentfonds. Der Preis für solche Wertpapiere ist ausnahmslos bei allen Investmentfonds gleich. Dies ermöglicht es den Eigentümern, das Vermögen der Fonds gleichmäßig unter sich aufzuteilen. Jeder Eigentümer kann nach eigenem Ermessen eine bestimmte Menge an Wertpapieren für sich erwerben.

Vorteile und Nachteile

Ausnahmslos alle Anleger sind in erster Linie daran interessiert, wie profitabel eine Privatinvestition ist finanzielle Resourcen an Investmentfonds der Alfa Bank. Tatsächlich kann niemand die Rentabilität mit 100-prozentiger Sicherheit garantieren. Das Einkommen hängt in erster Linie davon ab, wie man sich verhält Aktienmarkt und welche Anlagebedingungen vorgesehen sind. Wenn der Anleger eine Einzahlung über einen längeren Zeitraum tätigt, fallen die Erträge deutlicher aus.

Zu den Hauptvorteilen zählen:

• Die durchschnittliche Gewinnrate beträgt 20 % pro Jahr.
• Bei der Anlage ist der Anleger von der Zahlung von Steuern befreit. Die Einkommensteuer wird erst nach dem Verkauf der Anteile gezahlt.
• Einfache Auszahlung. Liquide Mittel werden fast sofort verkauft. Dies dauert in der Regel nicht länger als 2-3 Tage.
• Der Preis der Anteile variiert je nach Liquidität.
• Ein weiterer Vorteil ist die hohe Professionalität der Verwaltungsgesellschaft.

Die kompetente Registrierung erfolgt durch Voranalysen jedes Beitrags und mit Hilfe von Rechtskenntnissen Finanzmarkt. Die Experten der Alfa-Bank kümmern sich um das Wohlergehen und den Komfort jedes Kunden und bieten daher profitable und sichere Bedingungen für die Zusammenarbeit.

Trotz der großen Liste an Vorteilen sollte auch auf Nachteile hingewiesen werden. Sie hängen in erster Linie mit der Dynamik des Finanzmarktes zusammen, der den Anlegern seine eigenen Gesetze diktiert. Die notierten Aktienkurse können sowohl nach oben als auch nach unten variieren. Der Hauptnachteil ist der Anteil des Risikos.

Überprüfung und Bewertung aller gängigen Investmentfonds

Die kollektive Kapitalanlage der Alfa-Bank zeichnet sich durch den Zeitpunkt des Erwerbs und Verkaufs von Anteilen aus. Es werden geschlossene, Intervall- und offene Servicearten angeboten. Gleichzeitig ist ein zusätzlicher Kauf oder Verkauf Ihrer Anteile erst nach Schließung des Investmentfonds oder innerhalb bestimmter im Vertrag festgelegter Fristen möglich. Je nach Anlagerichtung können Anleger ihre Finanzen am Geldmarkt, in Aktien oder Anleihen und in verschiedenen Wirtschaftszweigen sowie in Hypotheken anlegen.

Das Finanzinstitut bietet seinen Kunden verschiedene Arten von Investmentfonds an. Detaillierte Beschreibung:

• Anleihen plus. Offener Fonds der klassischen Art. Anleihen – 97,3 %, Bareinlagen Kreditinstitute– 2,97 %. Die Kosten für das Dokument betragen in diesem Fall 2484,67. Der verwaltete Fonds bildet sein Portfolio abhängig vom Verhalten des Finanzmarktes.
• Energie. Anlagehorizont – 1 Jahr. Der Ersteinzahlungsbetrag beträgt 1.000 Rubel. über die Alfa-Bank. Die Kosten betragen 311,87. Ziel des Fonds ist es, hohe Erträge aus den Brennstoff- und Energiekomplexen zu erzielen.
• Metallurgie. Das Vermögen ist auf liquide Aktien von Unternehmen und Hüttenbetrieben ausgerichtet, die im Bereich der Metallverarbeitung tätig sind. Das Vermögen beträgt nur 82,94 %. Die Kosten der Aktie betragen in diesem Fall 686,15.

Alphakapital von Investmentfonds – Aktien und Aktienkurs heute im Jahr 2020